| 男子办三张卡套现,银行损失16万余元 |
| 银行起诉男子所在公司遭驳回 |
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- 2011年12月15日
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本报威海12月14日讯(记者 高洪超 通讯员 孙博碕 王海光) 不到四个月,威海一银行向同一男子发放三张信用卡。利用各卡的还款期差套现,男子最终造成这家银行坏账损失16万余元。以男子提交的工作收入证明来自某寿险公司为由,银行起诉寿险公司承担全部损失,但遭法院驳回。
2007年底,周某到威海某寿险公司做业务员。2007年11月7日,使用盖有这家寿险公司公章的工作、收入证明,周某在威海某银行办理了一张信用卡,透支套现。但套现总要还款,周某想到了一个“办法”,利用同样手段,2007年12月6日、2008年1月14日,周某又在这家银行办理了另两张信用卡,利用新卡、旧卡之间的还款期限差,套现补空,试图“良性循环”。2010年2月4日,周某在青岛诈骗某银行事发,被青岛警方抓获。周某供称办理信用卡而提供的工作证明,都是用某寿险公司经理签字开具的空白稿纸,由自己填写的收入额,周某因此被判处有期徒刑6年并处罚金40万元。至2011年5月1日,他已拖欠威海这家银行本息、滞纳金共计16.601298万元。考虑到起诉周某无益,今年6月13日,以威海这家寿险公司为周某开具虚假收入办信用卡导致银行坏账损失为由,被欠银行把这家寿险公司诉至环翠法院,要求寿险公司赔偿16万余元本息。
环翠法院审理认为,实际生活也存在信用卡持卡人贷而不还情况,银行对此经营风险应有明知,应该严格审查申请人提交资料。根据银行提供的申请材料,可以判定银行根本没有对周某的身份、工作收入进行实质性审查,在不到四个月里向周某发放了多张信用卡,正是这多张信用卡的套现直接导致了银行损失。至于周某盗用的寿险公司工作、收入证明,只是信用卡申请的必要条件之一,并不意味着信用卡申请成功,更不是套现诈骗的直接推手,因此,环翠法院于近日一审判决驳回银行请求并承担诉讼费1829元。
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