金融创新助力鲁企走出去

——中国银行山东省分行积极构建支持企业海外融资新型服务模式

2011年12月19日　作者:
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　　后金融危机时代为国内企业实施“走出去”战略带来了难得的历史机遇,但是融资难、效率低却成为制约企业海外扩张的主要瓶颈。中国银行山东省分行充分发挥中行国际化程度最高、多元化平台最全的独特优势,全面服务“走出去”企业,成为我省企业境外发展的重要金融合作平台。　
　　三年来,该行依托联动营销、创新服务和专业实力,在与瑞士银行等世界一流投行的激烈竞争中胜出,成功牵头叙做了烟台万华海外并购等一批有影响的大项目,有效破解了企业海外融资难题。在服务企业“走出去”的过程中,中行不仅为企业开拓海外市场提供了有力的金融支持,也有效带动了银行业务的快速发展,实现了银企双赢。同时,该行在支持企业“走出去”中的突出表现,也得到了省政府的高度认可。
　　席卷全球的世界金融危机,为境内企业低成本海外扩张带来了有利时机,同时,也为境内银行扩展海外业务带来了难得机遇,中国银行山东省分行迅速调整战略定位,提出了“以贸易金融引领公司业务发展”的经营理念,将支持企业海外发展作为全行的战略重点,以提供高水平、专业化、个性化的海内外一体化金融服务为目标,全力打造与“走出去”企业的战略合作伙伴关系,转型发展、跨境发展驶入快车道。
　　三年来,该行先后牵头叙做了烟台万华海外并购项目、山东电建三公司沙特拉比格电站项目、兖州煤业海外收购项目及澳洲公司增资项目,在跨境金融、银团贷款等领域确立了市场竞争优势。同时,该行作为唯一的银行业代表,连续三年参加了山东省省政府组织的“香港山东周”招商活动,充分利用集团的海内外一体化经营优势,借助中银香港、中银国际、中银投资、中银保险等多元化业务平台,加强联动与合作,积极为山东“走出去”企业开辟对外投资通道,有力支持了全省“走出去”战略的实施。其中,在2011年“香港山东周”活动中,该行共就77个项目与合作双方对接,目前已有21个项目取得实质进展。
　　业务发展,机制先行。为全面服务“走出去”战略,中国银行山东省分行深入贯彻总行“创新发展、转型发展、跨境发展”的战略导向,将国际业务专业优势与企业海外布局需求紧密结合。依托中银集团完善的海外网络和高效的金融产品创新,着力优化“走出去”业务运行和管理机制,突破了传统服务模式。成为省内最早提供“走出去”一揽子金融服务的商业银行,赢得了发展的主动权,成为企业对外拓展的有力合作伙伴。
创新机制　提升服务
　　为巩固、扩大海外业务优势,该行在贸易金融战略的引领下,对组织体系、叙做模式等进行了深入革新,全面适应并满足了“走出去”企业的一揽子金融服务需求。
　　在组织架构上,该行明确了以省行领导牵头,各地市行“一把手”包干负责的工作机制。垂直化的组织领导体系大大提高了统筹协调、多级联动、业务审批的工作质效,增强了市场竞争能力。在沙特拉比格项目中,该行从项目发起到最后审批,仅用了29天,创造了审批该类业务耗时最少的记录。
　　在叙做模式上,该行成立了跨部门的项目叙做小组,根据企业需求设计不同的产品组合方案,实现了产品的无缝对接,最大限度地发挥了该行的技术优势,有效降低了企业财务成本,赢得了企业的青睐。
　　在产品服务上,该行不断丰富、完善贸易金融服务内容。现已建立起连接企业资金链、物流链、产品链,覆盖大型企业海内外上下游企业的全方位服务体系。服务种类涵盖贸易结算、贸易信贷、信用担保、风险管理、财务管理五大主要业务领域。并充分利用中银集团设在亚太、欧洲和美洲的银团中心,随时根据世界各地汇率走势调拨资金,以最低的成本、最快的速度组建银团,有效满足了企业境内外融资需求,为企业参与海外竞争提供了有力的金融支持。
依托平台　全球助力
　　企业进军海外,银行扮演着十分重要的角色,特别是在海外并购市场,其融资成本高低往往决定并购的成败。因此,国内企业必须选择合适的金融合作伙伴,“抱团”与世界一流企业展开竞争,而金融企业的机构网络是否健全成为企业首先考虑的因素。在这方面,中国银行具有不可比拟的优势。经过近百年的海外网点建设,中国银行拥有973家海外机构,覆盖全球五大洲29个国家和地区,并与1600多家国外银行保持业务往来,这使得中国银行无可争议地成为中国国际化程度最高的商业银行,可以为企业提供全球化、一体化的综合金融服务。
　　同时,山东省的“走出去”企业多为资源开发类、对外承包工程类企业,目的地锁定在非洲、拉美等发展中国家和地区。而上述国家和地区,正是国内金融机构的布局盲点,金融服务能力较为有限。中国银行经过多年悉心建设,已在世界范围内建立起成熟的金融服务网络,不仅能为企业提供最便捷、最完善的金融服务、还成为国内众多银行清算网络的组成部分,为支持“走出去”战略奠定了坚实基础。
专业优势　多元创新
　　“走出去”业务一般涉及多层面、多产品,对金融机构的专业实力要求较高。面对这一形势,该行发挥集团的人才优势、技术优势、网络优势,不断对产品体系进行系统性创新,有效满足了企业的多元化需求。
　　在授信审批方面,该行开发了全球统一授信业务,突破原有授信额度产品的限制,由境内母公司提供担保,通过中行庞大的境内外机构网络,向客户的境外子公司提供贷款支持,有效解决了“走出去”企业的境外融资难题。
　　在产品创新方面,该行加强产品整合,根据国际资本市场走势,将内保外贷、买方信贷业务与利率、汇率产品相结合,有效规避金融风险,降低了企业的财务成本。此外,根据人民币国际化趋势,该行适时推出了跨境人民币结算业务,成为目前跨境人民币结算的主要渠道。其中,中银香港成为香港地区唯一的人民币清算行,在整个跨境人民币结算系统中发挥着举足轻重的作用。目前,该行开办的跨境贸易人民币结算试点扩大业务、“双易证”、“国内证福费廷转卖”等国际结算新产品,被评为“中银产品创新奖”。
　　2011年是“十二五”时期的开局之年,也是中国银行山东省分行实施自身发展战略规划的关键之年,中行山东省分行将依托海内外一体化发展的整体优势,抓住机遇、突破瓶颈,加快海外发展,实现海外业务新一轮又好又快发展,为山东经济社会事业发展做出更大贡献,以优异的成绩向中国银行百年华诞献礼!　