为赚手续费疯狂套现300余万

商河一对夫妻因涉嫌非法经营罪被依法拘留

2012年04月21日　来源：齐鲁晚报
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　　本报4月20日讯(记者　杜洪雷　通讯员　李莉　李乐乐)　商河县马某原本是一家超市经营者,小日子过得也算有滋有味。然而马某却不甘于平淡,嫌自己不能赚大钱,竟然干起了用POS机疯狂套现的勾当。
　　有一次,马某听人说用POS机可以套现,一张信用卡会有几千甚至数十万的透支额度,只要支付极少的手续费便可以在银行规定的期限内无息使用。于是,马某注册了一家公司,利用公司的名义去银行申请注册了两部POS机,利用POS机帮助他人刷卡套现,自己则从中收取高额的手续费。
　　据马某供述,自2010年以来,马某伙同其妻子用两部POS机大肆为他人刷卡套现,从中收取高额的手续费。马某一般向套现人收取1%-1.5%不等的手续费。如果客户需要提现10000元,会从马某那里拿到9900元或9850元,剩下100元或150元便是马某的手续费,而马某则只需向银行缴纳20元的手续费。
　　随着“套现业务”的不断扩大,马某夫妻不再安于现状。2010年5月,马某夫妻通过朋友关系认识了同样做“套现生意”的王某。马某的POS机被银行发现有恶意套现行为被提出警告,于是马某夫妻将自己的一些“套现生意”转移到王某注册的POS机进行套现。为了规避风险,他们会在套现金额后面加一些零头,数额较大时分批交易力图逃避打击。
　　今年4月9日,商河县经侦大队接到市民举报后,秘密进行了调查取证,一举将涉嫌非法经营的马某夫妇二人抓获归案。经初查证实:两人在两年多的时间里,利用POS机疯狂套现三百余万元。同时,马某夫妇还交代了伙同王某一同作案的犯罪事实。经侦大队民警迅速出击将王某抓获归案,发现王某涉嫌套现金额高达七百余万元。三人现均因涉嫌非法经营罪被依法刑事拘留。