| □理财视窗 |
| 人民币兑美元汇率波幅扩大汇率风险管理水平急需提高 |
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- 2012年04月24日
来源：齐鲁晚报
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中国人民银行宣布,自4月16日起,银行间即期外汇市场人民币兑美元交易价浮动幅度由千分之五扩大至百分之一,每日银行间即期外汇市场人民币兑美元的交易价可在中国外汇交易中心对外公布的当日人民币兑美元中间价上下百分之一的幅度内浮动。外汇指定银行为客户提供当日美元最高现汇卖出价与最低现汇买入价之差不得超过当日汇率中间价的幅度由1%扩大至2%。
外向型企业汇率风险加大
最高现汇卖出价与最低现汇买入价之差不得超过当日汇率中间价的幅度由1%扩大至2%,简单可以理解为手持外汇资产企业的风险可能加大一倍。这就要求外向型企业要加强风险管理,提高风险管理水平,利用远期市场的套期保值功能锁定汇率,避免遭受汇率损失。
了解风险
风险是指事件发生的不确定性或者预期结果的不确定性。由于对未来事情的发生难以预测,在企业的经营活动中常会遭遇到许多的不确定性,令企业经营者产生恐惧、忧虑,使得企业经营的绩效降低。风险是不以企业意志为转移,独立于企业意志之外的客观存在。企业只能采取风险管理措施降低风险发生的频率和损失幅度。
企业面临的风险各种各样,对外向型企业而言面临的最大风险是汇率风险。汇率风险是由汇率变动的可能性,以及一种货币对另一种货币的价值发生变动的可能性导致的。
应对风险
为了应对这种不确定性采取一定的措施是必要的,比如银行有风险管理部。但就汇率风险而言,远期结售汇是一种很好的应对措施。莱山区某外向型企业风险管理意识很强,即使1000多美元也要做远期结售汇。
远期结售汇是指企业与银行签订协议,协议中约定将来办理结汇或购汇的外币币种、金额、汇率和期限,到期外汇收入或支出发生时,即按照该远期结售汇合同约定的各要素办理结汇、购汇。
中国银行是国际化程度最高的中资银行,最早开办该业务的银行,优势明显。中行烟台分行2011年为企业做远期结售汇业务达到15亿美元,帮助企业做到了保值增值,受到企业好评。感兴趣的企业可以与中行烟台分行资金业务部联系,他们的外汇专家会为您做出详细的解答。
案例
2011年10月30日某企业出口货物100万美元,预计六个月后将收到出口货款,担心人民币继续升值会使自己的出口收款蒙受损失,同中国银行叙做了一笔远期结汇业务,按照一美元兑6.3650的远期汇率提前将出口结汇的汇率固定住。这样,到期后,无论市场走势如何,该企业都将按该汇率结汇。 通讯员 韩素奎
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