青岛读卡,四川POS机套现

银行员工多种手段非法套现,三年“掘金”1500余万

2012年06月27日　来源：齐鲁晚报
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　　本报6月26日讯(通讯员　梁铁君　封凯明　记者　刘腾腾)　异地刷卡套现、开网店利用网银套现、注册公司申请POS机套现,为敛财,黄岛某银行的员工张某“开辟”了多条套现的途径,三年多来,先后套现1500余万元,非法获利20余万元。
　　2008年5月,28岁的张某到黄岛区某银行信用卡部上班,期间,张某得知一种用POS机套现非法牟利的手段。次年5月,因家人治病急需用钱,张某决定铤而走险,利用POS机套现。2009年6月,张某在四川绵阳注册了一家贸易公司,并在当地申请了两部POS机,交给朋友赵某代为操作,然后又在黄岛买了两个专门用来读取信用卡信息的读卡器。读取了“客户”的信用卡信息后,再通过QQ传给赵某,赵某通过POS机把卡里的钱刷到张某公司的账户上,实现了异地“无卡刷卡”,每次刷卡向持卡人收取1%—2%不等的手续费。
　　由于“生意”异常兴隆,张某便和妻子孙某雇佣了三名“员工”,专门负责刷卡套现和招揽客户,在短短100多天的时间里,就非法套现1200余万元。2010年3月,正当张某的“生意”做得风生水起的时候,四川绵阳当地银行发现张某公司的资金流动不正常,怀疑张某涉嫌恶意套现,便将两部POS机收回。
　　POS机被封后,张某又“开辟”了一条新的套现敛财途径。2010年8月,张某在网上开了一家网店,通过网银向“客户”套现,一年共套现200万元左右。看到通过网店套现不如POS套现来钱快,于是,去年11月,张某又在青岛注册了一家贸易有限公司,以公司的名义申请了一台POS机,一直到案发,张某一直用这台POS机套现。不久,张某的POS机里不正常的资金流动引起了银行和警方的注意。今年6月22日上午9点,黄岛警方多路出击,先后将张某、孙某等五名嫌疑人抓获。
　　目前,五人因涉嫌非法经营罪被刑事拘留。