| 自9月起,张店警方破获贷款诈骗案20余起 |
| 骗贷案频发,银行成冤大头? |
| 文/记者孙慧瑶通讯员李淑娟邢军 | |
- 2012年11月16日
来源：齐鲁晚报
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 | ◥犯罪分子常用的诈骗工具。 |
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记者了解到,随着公安机关对经济犯罪打击力度的不断加大,迅速侦破了一批经济案件。自9月起,张店警方共破获贷款诈骗案20余起,涉案价值500万余元。在这些案件中,记者发现,银行屡次“中枪”,成为骗贷最大受害方,犯罪分子为何盯准银行,银行又当如何应对?
谎称跑业务 诈骗8辆车
2012年3月12日,张店警方接到报案称,自2010年3月至2011年11月,一王姓男子以经营工地需要车辆跑业务为名,从张店一汽车租赁有限公司租赁了8辆汽车。由于王某宣称自己身价过千万,租赁公司便没有对其进行过多审核,租赁最后期限为2011年12月31日。但是2011年9月开始,王某却再未支付车辆租赁费用,并自2011年11月7日起,王某电话一直关机,无法联系。
近日,王某被张店警方抓获。经追查,有6辆汽车被找回。
犯罪分子为何盯准银行
家住临淄的张某是齐鲁石化公司职工,为进行生意投资,自2011年起,先后在8家银行办理13张信用卡,涉嫌信用卡诈骗11万多元。近日,犯罪嫌疑人张某被依法逮捕。
据张店公安分局经侦大队民警介绍,信贷诈骗在银行中发生频率很高,其原因主要是在银行办理业务时缺少风险防范意识,同时,对申请人实际还款能力和身份认证,缺乏准确的认识,对贷款者提供的贷款材料、质押物品审核不严,从而使不法分子有机可乘,恶意骗取贷款。
记者在淄博某家商场看到,银行代表在商场内支一张桌子,只需几个简单的步骤,就可以办理某些贷款和信用卡业务。贷款样式多样,条件过于宽泛、不统一,也是银行频“中枪”的重要原因。
骗贷犯罪有迹可循
警方表示,骗贷诈骗虽然作案手段隐蔽,但并不是无迹可寻。
据介绍,犯罪分子一般熟知银行的贷款流程,了解银行在贷款中存在的一些薄弱环节,多以申请按揭抵押贷款或个人消费贷款的名义,通过小额贷款、多次贷款等途径,骗取巨额贷款。同时,其申请资料比较单薄,只要经过认真审核鉴定,都会露出马脚。犯罪分子善于用其他方面的行为转移银行办理业务时注意力,用花言巧语博取银行信任,应该时刻提高警惕。
受伤银行该严把关了
随着骗贷犯罪不断上升,警方提醒,金融部门应健全制度,最大限度地防范和化解风险,确保在贷前、贷中、贷后各环节有规范的制度做保障,同时银行在审查申请人资料、资信状况、还款能力时一定要严格把关,审查合同的主体是否合法、签约人员是否合格,对方经济情况、个人信息是否真实,不能盲目追求经济利益。如果是关于货物运输方面,应首先到公安机关在物流公司设立的物流信息查询中心,查询此物流车辆和人员是否真实存在,从源头避免恶意透支情况的发生,并且不能放松或者省略任何审核程序,以免让犯罪分子找到漏洞。
同时,警方也提醒市民提高防范意识,不要随意向他人泄露自己的身份证、工资收入等个人资料,不要轻易将个人的有效证件随意交付他人使用,防止因此引发的骗贷等违法犯罪案件的发生。
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