本报济南3月8日讯(记者 桑海波 实习生 李智 齐兴) 虚假身份信息开立的个人存款账户将被冻结。按照人行要求,山东省内各银行机构近期掀起了个人存款账户身份信息核查风暴,该项工作将于年底前完成。
记者8日走访省城多家银行了解到,各商业银行正在加快清理虚假、匿名账户工作。中行济南分行人士介绍说,该行刚下发了通知,自即日起至2013年12月31日止,对个人人民币银行存款账户身份信息真实性进行核实。个人客户中,如有证件信息不完整或者个人客户信息变更的情况,需携带本人有效身份证件,到柜台办理证件信息补充或变更事宜。
目前,各家银行清理工作进度不一,建行、齐商银行等早在去年就下发相关通知,但也有少数银行还没有发布清理工作的正式公告。
省城银行业人士介绍,2000年4月1日,我国实施《个人存款账户实名制》,但是由于信息不联网,银行没有技术条件对客户身份进行核查,办卡人可持他人证件或者伪造的身份证开户,造成非实名的或者虚假的个人账户。
为确认存量账户的身份信息,央行要求自2012年1月1日起,银行业金融机构统一开展个人人民币银行存款账户身份信息核实工作,该项工作将在2013年12月底结束。央行有关人士曾称,对银行客户的真实身份确认有利于遏制贪污受贿、偷逃骗税、洗钱等违法犯罪活动,有利于减少因账户假名或匿名造成的经济纠纷,遏制金融欺诈。
由于限期将至,从现在起至年底,各家银行都会加大核查工作力度。省城银行人士提醒市民留意银行的公告,及时去银行确认,以免账户被中止,给自己造成不便。
●核实范围有哪些
(一)2007年6月30日(含)以前开立且尚未通过联网核查公民身份信息系统(以下简称联网核查系统)核查,或未向公安等身份证件发证部门核实,或未经第二代居民身份证阅读机具鉴别的个人人民币银行存款账户的存款人及其代理人的身份信息。
(二)2007年6月30日以后开立,且开户证明文件为非居民身份证的个人人民币银行存款账户的存款人及其代理人的身份信息。
●核实内容有哪些
核实的内容是存款人开户资料中留存的有效身份证件复印件(或影印件,下同),或重新提交的有效身份证件原件上记载的身份信息,主要是姓名、身份证号码、照片。
●虚假账户如何处理
公民身份信息为虚假的情况是指存款人开立账户时,使用伪造变造的身份证件。经核实存款人身份信息确为虚假的,银行将中止为虚假账户提供服务。
●假名、匿名开户如何处理
对于身份信息为假名、匿名的账户,央行文件规定区分两种情况对待。
对于2000年4月1日《个人存款账户实名制》实施前开立的假名银行账户或匿名银行账户,如该账户自2000年4月1日后从未发生过任何交易,银行可以联系存款人重新提交本人有效身份证件原件进行核实、登记,也可以暂不对账户进行处理,待存款人办理第一笔业务时,要求存款人重新提交本人有效身份证件原件进行核实、登记。
对于2000年4月1日《个人存款账户实名制》实施前开立且在2000年4月1日后发生交易的假名银行账户或匿名银行账户,以及2000年4月1日《个人存款账户实名制》实施后开立的假名银行账户或匿名银行账户,银行应中止为假名银行账户或匿名银行账户提供服务,并妥善保存相应的账户处理记录和资料。
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