□延伸调查
如果买到的银行卡是真卡,这些银行卡又是从何而来?在暗访中,卡贩子们表示,他们主要是以到农村里去收购村民的身份证,还有的是通过在银行的“内部关系”搞定。而另外一种相对常见的方式是:有的卡贩子到各个工地上以10元/张的价格向农民工借身份证到银行开户开卡。
不少企业购买银行卡 是为了避税及洗钱
银行业知情人分析总结了上网购买非法银行卡的人群,有些企业为了避税或做假账等原因,非法虚开一些银行卡账号,将公司账号上的资金转移到个人账号上；一些公司业务往来需要接受汇款、转账、消费、送礼等,又不想使用真实身份的,就去网上购买银行卡,便于转账；从事诈骗、洗钱的犯罪分子,为了避开警方的调查,不会使用真实身份证开银行账户,必然会上网去买银行卡。
在网上开店的话都要实名认证,有的店家在网上开很多店,不同的店用不同的银行卡,便于结账,而且新开一家网店往往需要开多个账户来炒作信用,不乏一些网店店主在开店初期购买大量的银行卡去刷信用。事实证明,以他人姓名开设的银行账户确实为违法犯罪活动撑起了保护伞。
□警方提醒
身份证切莫借给他人 买卖银行卡涉嫌犯罪
持卡人如何才能防范银行卡信息被倒卖呢?民警提醒广大市民,不要通过不良中介机构或委托他人办理信用卡；不要将身份证、护照、社保/医保卡、行驶证等证件转借他人使用或交给他人保管；在提供身份证复印件等信息时要注明用途；不要随意放置或丢弃银行卡对账单；不回来历不明的短信；不要向不明身份的人透露个人信息。要通过正规途径办理银行卡,保管好自己的各类证件和密码,包括社保网、医保网、住房公积金网上的个人信息。
据警方相关人士介绍,警方在办案中发现,购买银行卡的人都是为了进行诈骗、逃税、洗钱等违法犯罪活动,而且由于违法犯罪人员的真实身份不明,给打击查处工作增加了很大困难,民警还明确表示,买卖银行卡这一行为本身,就已涉嫌“妨害信用卡管理罪”,“一旦达到一定数量,就触犯了《刑法》”。
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