今年以来,工行淄博分行营业部不断更新服务理念,全面做好中高端客户服务工作,私人银行业务得到了迅速发展,有效带动了各项业务发展。 一、积极做好高端客户营销工作。 为积极吸引私人银行客户来行办理业务,该营业部采取走出去、请进来的办法,主动上门拜访,深入到工业园区、物流园区等高端客户相对集中的场所提供服务,找准业务切入点,加强与高端客户合作,取得了明显成效。截至目前,该营业部已成功签约私人银行客户6户。 二、用心服务高端客户。 私人银行客户的成功签约,反映的不仅是客户对银行某一款理财产品的认可,而是对银行服务的认可,是该营业部用心为客户服务的体现。一位通过朋友介绍来该营业部的客户,最初只有300万元资产,通过使用工行丰富的商友卡、网上银行、基金、保险、专属理财产品等,资产也由300万元提升至1300万元,并对该营业部的服务给予了较高评价和信任。 三、提供个性化理财服务。 该营业部以满足客户需求为出发点,针对不同客户提供不同的配套服务。如一客户对投资非常谨慎,不明白的行业从不进行投资。该营业部分析客户的投资特性后,帮助客户对不同投资市场中的机会因素与风险因素进行充分沟通,引导客户建立科学的投资观与风险观,并重点介绍了几款PE产品,得到了客户的认可。前期,该客户分两次转入资金800余万元,并购买了私人银行PE产品600万元。 四、发挥好财富管理的作用。 为积极拓展私人银行业务,该营业部注重发挥财富管理在维护客户、拓展客户中的作用,实行专人专岗专心从事财富管理工作,明确目标客户,组织成立营销服务小分队,为客户量身定制综合金融服务方案,得到了客户充分肯定。在今年新增的5户私人银行客户中就有3户通过该方式得以营销成功。 陈秀娟
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