专业,是赢得客户信赖的有力武器。从接触理财这个岗位开始,戴维静就踏上了一条悉心钻研、持续提升的专业修习之路,每天都会抽出时间深入学习金融理财、投资规划、风险管理、税务保险筹划等专业书籍,已经通过了金融理财师(AFP)资格认证,正在努力考取国际金融理财师,为更好地服务客户奠定了坚实的基础。
在戴维静看来,理财经理不仅仅是销售产品,更重要的是用心服务每一位客户,把合适的产品销售给合适的人,并做好后续服务,通过专业的理财知识和销售技巧来实现双方共赢。在大观园支行,她积极改变厅堂布置,开展产品培训、社区营销等,仅仅1年时间贵宾客户数量翻了一倍还多,理财产品销量从一年销售5个多亿到目前的30个亿,黄金销量也位列全行前三甲。
专心,是赢得客户认可的有效方法。在银行业竞争越来越激烈的今天,客户的需求也在不断提高,戴维静认为,在保持专业性的基础上,理财经理需要更加用心为客户服务,学会站在客户的角度来配置产品。她不像很多理财经理那样比较能说,她觉得倾听才是更大的艺术,只有在倾听中了解客户潜在的需求和偏好,才可能更有目标地为客户配置产品,做好服务。
专注,是赢得客户赞誉的制胜法宝。戴维静认为,想要做好一件事情,一定要全身心地投入其中。中国民生银行的理财产品非常多,每当有新产品推出,戴维静都会认真仔细研究,并在此基础上形成详尽的销售计划。有了销售计划,再通过理财团队协作,通过真诚贴心与持之以恒的服务,把产品推荐给更多客户。
以实现客户财务的“自由”、“自主”、“自在”为目标,切切实实履行好理财经理的私人财富管家的角色,帮助客户排忧解难,实实在在地肩负起客户的期望和托付。正是这份不懈的坚持和真诚,使戴维静赢得了越来越多客户的认可,逐渐打造了自己的金字招牌,在个人理财世界里演绎着别样的精彩。
|
