光大银行首家推出受托资产管理业务

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光大银行首家推出受托资产管理业务

2014年03月04日　　来源：齐鲁晚报

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　　　　作为国内首家正式推出理财业务的商业银行,中国光大银行近日在理财业务创新发展方面又出新举措,正式面向机构投资者和高净值私人银行客户推出受托资产管理业务,全面向资产管理业务转型。
　　光大银行受托资产管理业务是银行接受客户的委托,按与投资者事先约定的投资范围进行资产组合配置和投资管理,并在产品运行过程中根据市场变化对投资组合的资产运行情况进行动态调整和持续的风险监控,投资收益与风险由投资者承担,资产管理机构履行受托、尽责的义务并收取管理费。
　　据悉,光大银行受托资产管理业务的亮点之一是理财业务模式的真正转型,光大银行资产管理部总经理张旭阳表示:“受托资产管理业务的推出,就是让理财业务实质上回归代客的本源,使基础资产的风险与收益能够过手给投资者。银行主要收取固定管理费,并在专户回报率超过约定的业绩比较基准时与客户进行超额业绩分成,客户的收益取决于实际投资运作效果。”
　　亮点之二是单独的账户体系,此次光大银行推出的受托管理业务除满足监管部门单独建账、单独核算和单独管理的“三单”要求外,还将为每个受托资产管理专户开立独立的账户,从而不仅在核算层面实现受托资产与自营资产的“虚拟”隔离,还将在资金和资产方面实现真正的“物理”隔离。
　　亮点之三是透明的信息披露。该行将比照公募基金的信息披露要求,向投资者就受托资产管理专户进行全流程、全方位的透明信息披露,按月度向投资者披露投资运作报告、持仓明细,按日披露专户净值,每日生成产品的资产负债表、损益表和现金流量表等。
　　受托资产管理业务具有较高的准入门槛,主要面向大型机构客户和资金规模较大的私人银行客户。光大银行透露,目前已有多家机构与该行签署受托资产管理协议。该行还表示,2014年预计受托资产管理业务规模超过1000亿元,该行理财将成为多纬、专业的资产管理服务提供商与中长期机构投资者。

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