10家第三方支付被罚收单业务亟须堵漏

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10家第三方支付被罚　收单业务亟须堵漏

2014年03月25日　　来源：齐鲁晚报

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　　　　“2013年12月至2014年1月,全国发生多起不法分子利用预授权交易进行套现的风险事件。经核实,部分收单机构存在未落实特约商户实名制、交易监测不到位、风险事件处置不力等问题。为此,人民银行根据情节轻重依法进行了处置。”3月21日晚间,人民银行通过官方微博作出了通报。
　　央行下发的文件对10家第三方支付企业进行了处罚,汇付天下、易宝支付、随行付、富友、卡友、海科融通、盛付通、捷付瑞通在内的8家收单业务停止新增发展新的商户。而银联商务和广东嘉联两家第三方支付机构则要求自查。
　　信用卡预授权套现案件,暴露出来的并不仅仅是第三方支付的问题,银行、银联以及各家商户也都难以推掉责任。一位行业内人士对《第一财经日报》记者表示,从整个链条来看,目前第三方支付收单业务存在的漏洞是亟须完善监管的方面。
　　此次信用卡预授权套现案件,将第三方支付收单业务的诸多漏洞再次暴露。据悉,一些已发生的预授权可疑交易中,近90%发生在第三方支付机构的收单商户。
　　信用卡预授权套现在于,POS机开通预授权后,可以使用115%的资金规模,这使一些持卡人和商户相互勾结进行套现“有空可钻”。
　　根据一位行业人士对《第一财经日报》记者的描述,信用卡预授权套现链条为,持卡人在所持信用卡存入大规模资金,然后通过有预授权的POS机刷预授权,由于根据银联制定的交易规则,发卡行“见单必付”,这笔预授权刷卡金额银行会提前支付给商户,持卡人和商户通过相互勾连就可以套出信用卡溢出的金额。
　　此次央行对10家第三方支付企业的严格处罚,被认为是对第三方支付收单业务再次规范的一个契机。
　　　　　据第一财经日报

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