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中国银行日照分行金融理财师牟秀梅

被客户信赖,感觉踏实幸福

2014年03月28日　　来源：齐鲁晚报

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　　本报记者　许妍　实习生　边庆瑜　　　　　　　　　　
　　中国银行日照分行金融理财师牟秀梅,是日照市的第一批理财师。如今43岁的她,在中国银行日照分行已经工作了20年之久。“做理财经理这么多年,能够做到零投诉,是客户对我的服务的最高评价和肯定。”
　　20年来,她一直将职业道德放在工作中最重要的位置。刚开始在柜台办理业务认识她的人,到现在还会来找她咨询,“我就是觉得她踏实、可靠,其他人我信不过。”一位牟秀梅的老客户说。
　　每晚都挤出
两个小时学习
　　牟秀梅出生在一个教师家庭,这为她创造了很好的学习环境,也造就了她喜欢学习、不断进取的性格。2004年,理财师这一职业在日照刚刚兴起,银行的从业人员都很看好这一职业,牟秀梅也在其中。可是接受省里对理财师的培训的资格只有两个,她经历了大大小小的考试,层层选拔,拿到了去省行接受培训的机会。“有人说大学毕业以后就没有考试了,但我的考试更多了,学习时间也更长了。”牟秀梅说。
　　直到现在,除了分行规定的每周二、周四进行的理财产品学习培训,已经考取了CFP(国际金融理财师资格证)的牟秀梅每天还会抽出晚饭后的一到两个小时进行学习,买书、读报、上网查询都是她了解最新财经形势的渠道。牟秀梅告诉记者:“现在的理财产品,是常出常新的,我们作为理财经理要先知先熟才能更好地向客户介绍,为客户提供更好的服务,这是对客户负责,也是对自己的良心负责。”
　　从2005年开始,购买基金渐渐成为一种风潮。为了使客户能够一目了然地看到自己在购买了基金之后的财产收益,牟秀梅经过摸索,为自己的客户建立起了个人基金管理账户,让客户一打开这个账户就能明明白白地看到自己的收益或是损失,这在理财圈子里是唯一的。
　　牟秀梅向记者介绍,“在我的客户收到切实的成效后,我又在分行的内部交流会上把这个办法教给其他的理财经理。”
无微不至服务
深受客户喜爱
　　牟秀梅的一些老客户年纪都比较大了,很多都是她在柜台工作的时候认识的。他们的资产并没有达到牟秀梅现在服务客户的要求,但是长久以来他们对牟秀梅建立了信任,让他们找别人,他们都不愿意。“我也人到中年,所以很理解他们,对他们格外的照顾。”牟秀梅说。所以,对于这些老客户,不管他们有什么需要咨询的问题,牟秀梅都亲力亲为。
　　“有一个家住林海小区的退休老人,夫妻俩都不是本地人,异地发放的退休金会扣除一部分手续费,这样的话,我就建议他们办理一张长城信用卡,规避这个手续费。”牟秀梅说。“现在,这对老人手里一有点存款就来问我需不需要给我‘顶任务’。我觉得,这种被人信任的感觉是我这些年做理财经理最大的收获。”
　　每天遇到的客户形形色色,牟秀梅坚持认为,只有以心交心,了解每个客户的风险承受能力,站在客户的立场上替他们着想,才能将这种客户关系持久的发展下去。
建议理性购买产品
买过之后随时关注
　　牟秀梅向记者介绍,她所理解的理财经理的主业应该是理财顾问而不是卖理财产品的,“那些理财产品,柜员也能帮客户办理。”她介绍,购买理财产品一定要理性,赚钱更要理性,不能像之前购买基金的时候一样,蜂拥而上。她给客户的建议是,“要充分了解自己所购买的理财产品,长时间参与,随时关注,不能买过之后就不看不管了。”
　　为客户解决问题的能力,业务能力,对产品的熟知能力,是牟秀梅认为作为理财经理应该具备的三大能力。“做理财经理是一件痛并快乐着的事。当感受到客户对我的依赖、信任,我会觉得自己很有存在感,很踏实、很幸福。”牟秀梅说,理财经理就是靠信誉吃饭的职业。

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