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中国建设银行文登路支行理财经理卜凡娜

和周边老住户都成了朋友

2014年03月28日　　来源：齐鲁晚报

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　　　　理财师:卜凡娜

　　2005年获得DCC数据推广先进个人及巾帼建功标兵称号,2007年获得代理保险业务服务明星称号,2009年获得十佳柜面营销明星称号,2011年获得个人旺季营销基金营销能手称号,还获得省行客户维护能手和十佳服务标兵称号。
本报记者　许妍　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　
　　28岁的卜凡娜,2004年进入中国建设银行日照文登路支行工作后,她一待就是10年。她从柜员做起,一步步做到现在的理财经理职位。“对待每一位来咨询我的客户,最主要的都不是为了让他买多少理财产品,首先要做的是对得起自己的良心。”卜凡娜说。
在一个支行待10年　周边老住户都认识
　　卜凡娜从2010年开始做理财经理,这四年的时间,她已经积累了近500位客户。因为一直在同一个支行工作,银行周边小区的不少老住户她都认识。“跟一些大爷大妈认识时间长了,他们有什么话都愿意来跟我说,平常在其他地方见到了也都打个招呼聊会天,要是很长时间没见了,他们还会特地来银行看我,让我特别感动。”卜凡娜说。
　　记者在采访时,一位老人戴着老花镜推门进来,看到卜凡娜她就喊道:“小卜啊,你快帮我看看这个表怎么填?”卜凡娜赶忙跟她解释了下相关的信息如何填,然后热情地送走了老人。卜凡娜告诉记者,这是她的一位老客户,虽然咨询的事情跟自己的业务没有直接的关系,但她很乐意为他们服务。“这些老客户中有很多都是老年人,他们来银行办理业务的时候不会填表,更不会用自助设备,别人他们也信不过,就会直接来找我。”卜凡娜说。
　　卜凡娜介绍,很多客户在家里遇到一些其他银行的业务问题,比如利息算不清楚,或者是网银不会用,也都会打电话问她。“遇到急事,半夜打电话问的也有,每次接到这样的电话,我也很高兴,感觉他们信得过我。”
　　买理财产品要看产品投资方向,“投向金融债券、央行票据,风险较低　投向资本市场,例如股票,风险相对较高。如果产品投向范围过广,要留意所有投向的风险。”卜凡娜表示。
　　卜凡娜还表示,市民要特别留意理财产品的附加条件,“理财产品基本上　都不能提前支取。市民要自己注意分配资产,注意资产的流动性,比如10万元的存款,是不是下个月需要用钱,把这些钱提前预留出来。用不到的钱可以买时间较长的理财产品,一帮情况下理财产品时间越长收益会越大。”

购买理财产品　一定看好投资方向
　　卜凡娜在推荐理财产品时,会特别强调产品的风险。卜凡娜介绍,她的很多客户都是之前从来没有接触过理财产品,只是听身边朋友、邻居谈起来,就过来直接买。他们很少会考虑到这些理财产品会有风险,有的只是问哪个收益最高,就直接买。“我发现,现在买理财产品的客户有点几年前买基金的状态,不根据自己的实际情况,有什么买什么。”针对这种情况,卜凡娜会仔细向这些客户解释,现在市场风险越来越大了,不能只追求高收益。
　　“在选择理财产品的时候,会有许多需要注意的方面,必须要结合自己的实际情况,对产品进行选择。并且,在理财产品的购买上,一定要慎重再慎重。”这样的话,卜凡娜会根据客户的年龄等不同情况向客户重复很多遍。“做这一行卖理财产品是次要的,首先要做到对得起自己的良心。”卜凡娜说。

推荐理财产品　特别注重提醒风险

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