钻金融漏洞非法套现1.68亿 - 齐鲁晚报数字报刊

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钻金融漏洞非法套现1.68亿

17名POS机非法套现犯罪嫌疑人落网,警方挽回经济损失1700余万

2014年04月24日　　来源：齐鲁晚报

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　　　　本报96706热线消息(记者　杜洪雷　通讯员　鲁亮)　近日,济南市公安局针对POS机非法套现犯罪活动开展集中打击行动。全市共打掉窝点12个,总涉案金额1.68亿元,挽回经济损失1700余万元,抓获犯罪嫌疑人17人,收缴涉案POS机24台。
　　2013年12月至今年1月,济南市公安局经侦支队接到多起举报:全市连续出现银行信用卡持卡人利用预授权交易,与第三方支付签约商户合谋,实施大额信用卡套现犯罪的情况,造成银行卡业务收单行、第三方支付公司巨额损失。
　　民警调查发现,相关嫌疑人利用POS机预授权业务套现。一般情况下,一张透支额度为1万元的信用卡,非法套现最多只能取得1万元现金。但如果持卡人利用预授权业务提升信用卡额度,向信用卡内存入100万元(信用卡额度=信用卡可透支金额+信用卡内余额),将其信用卡的可用额度变为101万元,然后通过预授权交易在POS机上套现,根据规则可套现的金额变为101×115%,即116万余元,扣除事先存入的100万元,该持卡人可实际套取16万余元的现金。
　　这种情况已对支付结算领域、特别是正在快速发展的第三方支付构成严重威胁,并可能危及银行资金安全。接到报案后,市局领导高度重视,王健政委要求经侦支队结合公安部开展为期50天的集中打击套现POS机商户行动,尽快打掉这一新型犯罪。
　　经侦支队迅速成立专项行动小组,各区分局对辖区商户使用的可疑POS机进行了摸排、管控。4月2日专项行动成功收网,全市打掉窝点12个,总涉案金额1.68亿元,挽回经济损失1700余万元,抓获犯罪嫌疑人17人,收缴涉案POS机24台,收缴伪造的公司公章、私人印章20余枚。金融机构及时向上级主管部门反映,关闭了所有发行POS机的预授权交易模块,从根本上杜绝了这类犯罪的发生。
　　在此,民警提醒广大商户:妥善使用和管理手中的POS机,不要贪图眼前利益,为银行卡套现提供场所和便利条件,违法犯罪所要付出的代价是巨大的。同时,民警警告广大的信用卡用户:非法套现是严重破坏金融管理秩序的行为,要自觉抵制,尽量不要出借信用卡,因为在套现过程中,信用卡信息很容易被复制用于银行卡盗刷。

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