银行退休员工“高息揽储”千万元
骗了200余人,因涉嫌非法吸收公众存款罪被逮捕
2014年08月12日 来源：
齐鲁晚报
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本报记者 李超 通讯员 王东
博山的李某因涉嫌非法吸收公众存款千万余元,日前被博山公安分局报请检察院批准后,执行逮捕。因贪图“高息”而做起发财梦的受害人方知上当,后悔不已。200余人掉进李某的“高息揽储”陷阱,辛辛苦苦赚来的血汗钱付诸东流。
用假存单许诺年息10%-30%
犯罪嫌疑人李某曾是博山某金融机构退休职工,对金融部门业务知识及办理业务的程序非常熟悉。而退休后的李某也没闲着,自己筹建经营了一家模具公司。到2010年,模具公司资金周转出现困难,为了筹集资金投入自己公司,李某利用自己曾是博山区某金融单位职工的身份,向亲戚朋友谎称可以办理某金融机构的存款,并且虚构了某金融机构内部“高息揽储”的消息。
期间,李某伪造博山区某金融机构储蓄存单,吸收亲戚朋友的存款,许诺年息高达10%至30%不等。许多亲戚朋友听说找李某存款利息比银行利息还要高,于是就贪图“高息”,纷纷找李某存款。
同时,为了吸收到更多的存款,李某还以支付好处费的形式,“忽悠”亲戚朋友介绍更多的人到其处存款。
没想到“实诚人”坑了亲戚朋友
民警在调查中发现,在亲戚朋友中李某的口碑还是不错的,许多人觉得她是一个“实在、厚道”的实诚人。而且,李某“高息揽储”的对象都是从亲戚朋友开始下手,大家对李某的戒备心里相对较弱。还有一点,就是李某借助了自己曾是博山区某金融机构职工的身份,更加增强了亲戚朋友对李某的信任度。
这些人之前可以拿到利息,所以都非常放心,但是直到2014年4月,借款人发现不能正常拿到利息。而李某也发现公司的效益根本无法支付亲戚朋友的利息及本金,便逃之夭夭。
这时,李某的亲戚朋友恍然大悟,这才想起了报案。公安机关顺线追踪,很快将李某抓获。截至案发,已有二百余人参与集资,李某“高息揽储”到上千万元。
“一些市民对她的身份非常信任,她又宣称这样的存款不宜外传,具有很强的迷惑性。”民警说,这个特点很容易让人信以为真,具有明显的非法吸收公众存款的特征。
受害人多为中老年,有人赔上全部积蓄
受害者都是农村人,大部分为中老年人以及个别的空巢老人,有人甚至把全部积蓄给了李某,到头来血本无归。这些人有的借给李某三五万元,最多的是20万元左右。办案民警介绍,由于农村人相关金融知识缺乏,所以很多家庭都因此倾家荡产。
由于防范意识较低,甚至部分市民瞒着家人把自己的存款交给对方,希望有所回报,在没有深入了解的情况下,就将血汗钱投进去。在民警办案过程中,这种情况非常多。
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