十余窝点非法套现3000多万元
日照公安不到俩月已查扣87台POS机
2014年12月22日 来源：
齐鲁晚报
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民警查扣的非法套现POS机。
利用虚假的房产证和空壳公司申请POS机,通过POS机提现、提额、代还,然后收取0.8-1.5%不等的手续费获利——由于成本少、获利高,日照一些不法分子看准了这个发财的“门道”,动起了歪脑筋。
他们租一间办公室,披着合法公司的外衣做起了POS机非法套现,还明目张胆地通过手机短信、户外广告车、网络等形式打广告。今年11月份以来,日照市公安局经侦支队统一行动,连续端掉了10余个窝点,其中一名嫌疑人就持有33台POS机。
明目张胆打广告
十余窝点被端
今年11月份以来,日照市公安局经侦支队民警在工作过程中发现,在一些户外广告车、网络和收到的短信上经常能看到一些关于“POS机提现、提额、代还”的广告。
“POS机刷卡必须在有真实交易的情况下进行,无真实交易的刷卡套现、代还都是违法的。”民警说,通过这些非法广告信息,日照市公安局经侦支队专门进行了一次集中查处。
通过一段时间的侦查,民警逐渐摸清了犯罪分子的藏匿地点,并很快在老城区中兴广场、大润发商务楼、新市区E尚筑商务楼等地连续端掉十余个非法套现窝点,共扣押POS机87台、网银优盾167个、信用卡263张、账本11本、广告宣传车2台。
“嫌疑人全部都是通过‘公司’的名义租用一间写字楼,以‘公司’的名义披着合法的外衣从事非法套现的活动。”办案民警说,通过初步调查,这10余个窝点一年多以来非法套现共3000余万元,目前,2名嫌疑人因涉嫌非法经营罪被刑事拘留。
办12本假房产证
如愿申请33台POS机
在查获的窝点中,嫌疑人王强(化名)是拥有POS机最多的一个,民警扣押的87台POS机中,33台是他的。
王强先是办理了12本假房产证,之后在大润发附近的写字楼租了间办公室,很快便如愿申请到了33台POS机。此后,王强通过熟人介绍、广告宣传等途径,正式开始了“非法套现”的业务。仅一年多时间,他就“非法套现”500多万。
一名嫌疑人还专门找人制作了一个书柜,里面装满POS机。“我们是根据大润发附近一辆车上的广告找到的这家公司,进去后,墙角的一面柜子引起了我们的注意。”民警说。民警要求公司老板打开柜子,发现里面整整齐齐放了10余台POS机。
成本低获利多
还推出“上门服务”
民警在对嫌疑人的审讯中获悉,嫌疑人根据刷卡项目收取手续费,“刷卡套现收取套现额的0.8%、代还收取代还额的1%-1.5%,养卡收取1.5%。”
办案民警说,嫌疑人除了购买POS机时需要钱外,其他根本不需要花费什么,成本小、利润高,唯一需要上心的就是联系客源。“现在有些POS机非常轻巧,携带方便,一些嫌疑人还推出了上门服务。”
办案民警提醒市民,根据刑法第二百二十五条规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当以非法经营罪定罪处罚。
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