民生银行上半年堵截金融欺诈案同比降四成

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强化运营风险防控震慑不法分子

民生银行上半年堵截金融欺诈案同比降四成

2015年08月13日　　来源：齐鲁晚报

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　　　　今年以来,针对银行运营环节的欺诈案件多发,诈骗手段不断翻新,在给用户造成经济损失的同时,也对银行经营造成困扰。为此,民生银行通过强化运营风险防控的软硬件建设,增强了对不法分子的威慑力,有欺诈图谋者也不敢轻易到柜台,上半年堵截的欺诈案件大幅减少。记者从中国民生银行了解到,2015年上半年,该行共堵截金融欺诈案4610件,同比下降了37.19%；涉及金额2.67亿元,同比下降了38.37%。
　　据民生银行有关部门负责人介绍,民生银行持续强化了运营条线的制度执行力度,加强业务现场防范,不仅在全行范围深入开展“安全运营”系列活动,而且投入使用了有针对性的技术手段,改进了重要节点的控制模式,切实筑牢了防范金融欺诈案件的“第一道防线”。
　　统计显示,在民生银行上半年堵截的案件中,降幅最大的是冒充他人办理业务,一共堵截了2183件,同比下降了53.87%。其中,堵截冒用他人身份证开户为1546件,同比下降了62.17%；堵截冒领卡为16件,同比下降了60%；堵截冒充他人办理其他业务为487件,同比下降了9.31%。
　　“近年来,人们的经济金融活动更加频繁,金融诈骗迅速增多,诈骗手段也不断翻新。这要求银行柜台人员要保持高度的风险警惕,做好客户风险提示,不断增强风险识别能力和快速妥善处置能力,切实保障客户的资金安全。”民生银行有关部门负责人表示。
　　据该负责人介绍,民生银行不断加强柜台防范,要求柜台工作人员做到“处理规范、询问得体、劝解得法”,将风险防范融入文明服务之中。同时,持续组织员工学习各类诈骗案例,有效提升柜台工作人员对各类诈骗案件的堵防能力,从源头上防范风险事件发生。
　　专家指出,在商业银行持续加强欺诈案件识别和堵截能力的同时,广大金融消费者则须增强主动防范意识,不仅要妥善保管好自己的账号、密码、口令、身份证号等重要信息,还要时刻保持头脑清醒,谨慎对待陌生电话、陌生网址、不明短信等,避免遭遇诈骗。(财金记者　王小平)

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