伪造煤炭合同,骗取银行四亿
九名犯罪嫌疑人全被抓获
2015年11月25日 来源：
齐鲁晚报
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警方收缴的伪造公章。(警方供图)
本报记者 刘光斌
通讯员 陈道峰 曲鹏飞
银行辞职人员
“指导”骗贷
2014年4月,淄博淄矿煤炭运销有限公司向淄博市公安局柳泉分局报案称:淄博联成贸易有限公司(以下简称“联成贸易”)伪造淄博淄矿煤炭运销有限公司(以下简称“淄矿煤炭”)的印章,制作虚假合同,致使淄矿煤炭遭受重大经济损失。
原来,济南某银行业务员在催促联成贸易偿还贷款失败后,准备向法院提起诉讼,要求为联成贸易提供担保的淄矿煤炭代为偿还。然而当该银行业务员向淄矿煤炭进行核实时,淄矿煤炭表示从未拖欠联成贸易钱款,联成贸易在银行进行抵押贷款的煤炭买卖合同系伪造。发现该问题后,淄矿煤炭立即向警方报案。
贷款数额较大,民警立即行动,前往银行调取了联成贸易的所有贷款记录。在取得了作为担保的煤炭买卖合同、增值税发票等材料后,民警将其送往鉴定机构进行鉴定。鉴定结果显示,联成贸易在合同上所使用的淄矿煤炭印章系伪造。
为调查联成贸易骗取贷款的事实,警方用了近半年的时间,搜集整理出一米多高的卷宗材料。后终于查实,该案的主要嫌疑人除了联成贸易负责人高某及其妻子李某外,还有曾在淄博淄川某银行工作多年的张某。张某对银行贷款流程较熟悉,了解银行监管漏洞。2011年至2014年间,联成贸易的高某及其妻子李某结识张某,两人利用张某与银行高管人员拉近关系,在张某的“指导”下,伪造联成贸易与淄矿煤炭的煤炭买卖合同、增值税发票、印章等相关材料,假称淄矿煤炭拖欠联成贸易巨额钱款,并以此作为抵押,安排傅某等人冒充淄矿煤炭人员骗取银行信任,先后从四家银行骗取贷款,约计4亿元。
骗来巨额现金
做煤炭生意
就在警方对案件进行调查的过程中,2014年4月底,嫌疑人高某等人已经得知消息逃到外地,后柳泉分局将高某等人上网追逃。2015年2月份,警方得到线索称,嫌疑人高某出现在张店一家KTV,警方连夜赶赴张店将其抓获。后高某劝导妻子李某投案自首。近日,警方又根据嫌疑人张某的车牌信息,在张店某小区将其抓获。经过三人的供述,涉案的其他六名嫌疑人均已被抓获。
高某供述,从银行骗取巨额贷款后,银行一般以承兑汇票支付,由于惧怕银行察觉,他往往前往贴现公司取款。因此,这些贷款中有部分资金被贴现公司套走。剩余的现金,他则主要用于运营煤炭生意。
警方分析,高某等人之所以能如此轻易地骗取几家银行的巨额贷款,有五个原因:一是犯罪嫌疑人通常表面上拥有公司总经理、企业负责人等光鲜的头衔,出手阔绰,具有很强的迷惑性,利用错综复杂的社会关系接触信贷人员,骗取信任,从而实施作案。二是银行执行贷款操作规程不严。犯罪嫌疑人从银行骗取贷款时,银行信贷人员没有按照操作规程进行考察、验证,使银行的管理措施流于形式。三是犯罪嫌疑人通过熟人关系接触信贷人员,虚构贷款用途来骗取其信任,信贷人员因受熟人之托,对其提供的相关材料审查不严、不细,导致犯罪嫌疑人较轻易地蒙混过关。四是有的银行信贷人员被骗取贷款后,害怕受到银行内部处理,不敢及时报案,有的甚至主动填补被骗贷款漏洞,以求“一时平安”,不配合公安机关查证,妄图瞒天过海,逃避打击处罚。这种投鼠忌器心理恰被犯罪嫌疑人充分利用,延长了案件暴露时间,大大增加该类犯罪再次发生的几率。五是银行承兑汇票贴现公司管理无序,为犯罪嫌疑人变现提供便利条件。
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