◥进入2015年,每月新增问题网贷平台数一直维持在高位。(数据来源 银率网)
近日有消费者通过本报3·15举报热线向记者反映,一个名为“汇宝创投”的P2P平台涉嫌集资诈骗,爆料投资者称,他投资网贷平台仅2个月就无法回款。记者了解到,截至目前,至少有二三十位投资者投资该平台,投资金额约70万元。涉案主要嫌疑人目前已被刑拘。
去年11月份,平台就不兑付资金了
猴年春节,浙江的雷先生和江苏的孙先生都过得没那么高兴。他们两人于2015年10月、11月先后投资了同一个网贷平台——“汇宝创投”,可没过多久该平台就已无法兑付资金。
“从2015年11月底开始,就有投资人发现他们已经没法回款了。”2月23日,孙先生告诉记者,与此同时,该平台为联系投资人建立的QQ群也随之解散。“那时我刚投入2.45万元本金还不到半个月。”
彼时的雷先生则更为着急,他从10月底开始,已陆续向该平台投资了近19万元。据其介绍,此后散落各地的投资人,纷纷向汇宝创投催款,“可他们却以各种理由拖延。”
2月23日,记者在汇宝创投网站看到,他们于2015年12月7日、20日接连发布两条公告,称“因孙总在河北处理公司事务”,“因公司内部出现问题,造成还款不及时”,“最近正在积极带领公司人员跟进催收,在此承诺一定尽最大能力以最快时间处理好”。
而迟迟无法回款并解散掉QQ群的汇宝创投,已经无法再得到投资人的信任。他们很快就报了警。
受害者称难以拒绝高利诱惑,抱有侥幸心理
“我们受害人自己统计了一下,有20-30人向汇宝创投投了资,投资总额在70万元左右。”2月23日,孙先生告诉记者。
在互联网上众多的P2P平台之中,汇宝创投并不显眼。公开资料显示,汇宝创投隶属于安丘市汇宝电子商务有限公司。该公司于2015年7月31日在工商部门注册登记,法定代表人为孙国荣,注册资本1100万元。
除了工商登记相关资料,汇宝创投还在官网上展示了孙国荣拥有的办公家具厂以及数辆汽车等抵押物,以期增加投资人的信任。不过,从其展示出的相关照片来看,略显简陋的家具生产车间以及不足10辆汽车等资产,与其承诺的高回报率并不相称。
“2015年10月份,有位一块儿做投资的朋友向我推荐了汇宝创投,当时他们正在搞活动,产品很吸引人。”2月23日,孙先生告诉记者,他从2015年上半年开始,陆续投资了一些本地的P2P平台,这些平台的月息在1.5%-2%,而汇宝创投承诺的月息,则在2%-3%之间,“活动期间,每投入1万元,平台还奖励投资人700元左右,这样算下来月息就到了8%-9%。”他说。
2月24日,记者从汇宝创投官网了解到,2015年11月初,该平台确实推出过双十一活动。活动期间,投资者注册、投标、推荐好友投资,均可获得现金红包和返利等奖励。“一个人可以注册好几个账号,用最先注册的账号‘推荐’新账号获得红包和返利,利用其他的账号投资还可以获得现金奖励。”另有投资者告诉记者,活动期间通过这样的方式来做,投资回报率算下来还能更高。
雷先生同样是被这样的高利所吸引,加入到汇宝创投投资者的行列。“还是有侥幸心理。”雷先生说,他陆续向该平台投入了本金近19万元。他坦言也曾担心过该平台“卷钱跑路”,但在高回报率面前,他感觉自己能在平台跑路之前抽身而出,“没想到他们都懒得做样子,跑得这么快。”
主要嫌疑人此前涉嫌非法吸收公众存款
“实际上汇宝创投的控制人已经不是第一次骗钱了。”2月23日,孙先生告诉记者,2015年12月,他和雷先生到安丘市实地探访时,以借汇宝创投办公室电脑买火车票的理由,在这台电脑上看到几个登录过的QQ号。
此后,孙先生到这几个QQ号的空间,下载了一些个人照片,并上传到受害人组成的聊天群中。“当时就有受害人问是在哪里找到的这些照片,并说认识其中的一个人。”孙先生告诉记者,上传的照片中,有个赵姓男子,曾是安丘市“安银财富”网贷平台的老板。上述受害人称,他在安银财富投的钱,同样打了水漂。
“我当时的第一反应是,赵某才是汇宝创投的实际控制人。”孙先生告诉记者,随即他们向安丘警方反映了自己的发现。
事实也证明了孙先生的推断。2月23日下午,安丘市公安局经侦大队相关负责人告诉记者,赵某作为主要犯罪嫌疑人,因涉嫌集资诈骗罪已被刑事拘留。据该负责人介绍,赵某确实是安银财富的实际控制人,曾因涉嫌非法吸收公众存款罪被公安机关立案侦查,但最终因涉案金额不足,当地司法部门未对其采取刑事处罚。
“此次汇宝创投一案,受害人数量较多且比较分散,以南方省份的受害者居多,涉案总金额有70余万元。”上述负责人表示,主要犯罪嫌疑人认罪态度较好,其家属和律师也正在筹集资金,以赔偿受害者经济损失。
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