来自江苏的陈燕女士到淄博已经有20多年,她代理的梦洁家纺是当地首屈一指的家纺品牌,同时,她也是交通银行沃德财富的老客户,采访中她一直强调,自己作为沃德财富客户的十年,是和交行一起成长的十年。
陈女士介绍说,当初选择在交行办理业务是因为离自己的家纺门店比较近,尤其是当时交通银行的“全国通”汇款业务安全高效、服务便捷,对于像自己这样资金往来比较多的经商人士特别合适,这样自己和交行开始结下了缘分。后来,在2007年那波牛市的时候,自己还买了一部分基金,但是多年来收益一直不理想。
转机是来自2014年的一次偶遇,交行淄博分行联通路的理财经理刘成美在一次大堂巡视中,看到了已经成为当地知名企业家的陈燕女士。两人谈的投机,一来二去,刘成美成为了陈燕的专属客户经理。
刘成美说看到陈燕账户有大量资金一直是活期存款,而且对持仓的亏损基金也没有心情调整。根据陈燕的实际财务收支情况,刘成美“对症下药”,帮陈燕开出了药方,首先把活期资金购买成交通银行“天添利”产品,在保证安全性的前提下,兼具流动性和便捷性,最适合大笔资金进行短期理财。其次,针对陈女士基金增长乏力的现状,结合市场热点积极调仓,改变基金种类,同时还开通基金定投业务,降低投资风险。第三,近年来,国内外黄金价格处于低位徘徊,她还建议陈女士开通了黄金定投业务,既是一种资金避险方式,也可能能获取部分投资收益。此外,陈女士还购买了部分补充养老型的保险,让自己晚年生活多了一重保障。
从全部是活期存款的个人账户,到现在一份覆盖银行理财、基金投资、人寿保险和贵金属投资等量身定做的沃德财富规划方案,在最大程度上让自己财富保值增值、抵御通胀,这套方案让陈女士十分满意。
陈女士说,自己曾看到一句话,交行的企业使命是创造共同价值。自己对这句话特别有感触,不管是为人还是经商,都得让客户和自己双方得利,甚至是先让对方得利,才是企业和商家的长久发展之道。例如,交通银行的专属客户经理刘成美每次的理财建议都是为了让自己资产结构更加合理,而不是从自身的业务压力出发。谈到未来,陈女士说,自己愿意和交通银行沃德财富一起合作下一个十年!(财金记者 程立龙)
之五
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