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在货币基金整体收益率上行的驱使下,部分短期理财基金在开放日也出现收益率跳涨的情况。业内人士称,基金在开放日收益率跳涨主要有遭遇大额赎回、资产收益兑现等原因,但收益上涨趋势很难持续,投资者参与需谨慎。
万份收益跳涨超4倍
Wind数据显示,沪上一家公募基金公司旗下的短期理财基金6月16日的7日年化收益率尚为2.57%,而到6月19日开放日,7日年化收益率已经跃升为5.21%,6月20日,7日年化收益率更是达到6.98%,是开放日之前的6月16日收益的2.72倍。与此同时,该基金的万份基金单位收益也从6月16日的0.69元,跃升为6月20日的3.85元,大涨4.58倍。
该基金近日发布的公告显示,基金目前正处于2017年第6期运作周期的开放日,申购(含转换转入)开放日定为6月19日至6月23日间的工作日,赎回(含转换转出)开放日定为6月23日。
该公募基金市场部人士向记者透露,该基金除了做协议存款,还参与了短融和债券的投资,收益跳涨的原因是短融投资收益的兑现。
北京一家中型公募固收类基金经理也认为,基金的大额赎回费计入基金资产,会使得基金收益率大幅提高；另一方面,如果基金持仓的资产收益兑现,也可能导致收益率跳涨。
开放日高收益或难持续
从长期投资的角度看,多位业内人士认为,短期理财基金可能会存在开放日异常拉高收益以吸引资金的现象,但收益波动性会比较大,资金的持续收益效应和体验可能并不是很好,投资者参与仍需谨慎。
在北京上述中型公募固收类基金经理看来,这类基金的收益不具备可持续性,投资者应该购买长期收益相对稳定的基金。部分基金虽然个别时点收益率比较高,但新增投资者和提前赎回份额的投资者是无法获得收益的,且该基金长期暂停申赎,只适合无流动性需求的投资者。
沪上上述公募人士也坦言:“该基金目前重点配置短融资产,收益在同类中排名靠前,整个6月份收益率要好一些,由于短融的收益兑现,整体回报率要更高一些,但是,收益的波动性也会有所上升。”
(李树超)
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