为保障各项业务健康、持续发展,保证客户资金安全,近日,莱芜分行加强宣传引导和运营管理,扎实做好外部欺诈案件防范工作。
　　一、加强外部欺诈的宣传教育。莱芜分行要求各网点利用LED显示屏进行外部欺诈提示,并在营业网点显著位置张贴诈骗案件的风险提示,揭示欺诈特点、手法,提高客户对诈骗案件的警惕、认识和防范能力。根据近期冒名我行95588电信诈骗典型案件,对客户进行风险提示,告知客户遇到此类信息不要点入链接,避免财产损失。
　　二、加强巡查。该行要求网点加强ATM机巡视,认真检查ATM机是否有异常现象,以防不法分子安装盗窃密码装置。大堂经理引导客户在ATM办理业务时要多提醒一句,多问一下情况,及时做好外部欺诈防范工作,防止不法分子有利可图,有机可乘。
　　三、加强案件分析学习。莱芜分行每月编发《外部欺诈风险简报》,分行和一级支行及时将收集到的外欺案例下发至网点,网点需强化柜员教育培训,定期组织员工对外欺事件进行学习,并研讨防范措施。增强员工的主动询问、主动宣传意识,提高发现和组织异常操作的能力,以保证客户的资金安全,提升外部欺诈案件防范水平。
　　四、时刻保持警惕,严格审查手续。督促柜面人员要认真办好每一笔业务,对可疑的业务及时和客户进行沟通,问清楚该笔业务的用途。柜员在临柜业务处理中要严格执行客户身份核查制度,认真核对客户相貌特征,发现信息不符或相貌特征存疑的,要提高警惕,多问几个为什么,防范不法分子以虚假证件或冒用他人证件开户。
　　　　　　　　(赵超希)