日照五莲支行　管成龙　　

　　为严厉打击电信网络诈骗新型违法犯罪,有效遏制案件高发多发势头,全力维护人民群众生命财产安全,日照市公安局在全市开展了打击治理电信网络诈骗犯罪专项整治行动。如何有效防范电信网络诈骗犯罪,从源头上预防电信网络诈骗行为的发生,是打击治理电信网络诈骗犯罪行动的重点和难点。工银“融安e信”可以为您有效防范电信网络诈骗构筑一道强力的防火墙。
　　工银“融安e信”是中国工商银行运用先进的大数据和信息化技术,根据金融同业及企业客户风险防控需求自主研发的银行业首款风险信息服务平台。该平台以风险管理为核心,整合了来自中国工商银行内部、社会公信体系、国内外金融同业、境内外反欺诈服务组织等多方权威信息,并与全行相关业务系统对接应用,形成集信息采集、风险预警、监测分析和主动控制为一体的全方位外部欺诈风险管控平台。
　　为切实做好防范电信网络诈骗新型违法犯罪工作,工总行通过“总对总”方式接收人民银行总行推送的电信网络诈骗相关黑灰名单,并在工银“融安e信”平台进行布控并实时进行管控,可以为各金融同业、企业客户、居民个人防范电信网络诈骗新型违法犯罪提供极大地帮助。
　　银行业金融机构营业网点可借助工银“融安e信”风险信息平台有效防范账户开户风险。网点客服经理、对公客户经理、网点负责人可建立融安e信平台信息查询结果共享机制,互相沟通,避免因信息沟通不畅,造成掌握信息不准确造成的客户信息掌握不全面的问题。对发现的疑点问题共同研判,在避免风险发生的同时可有效避免重复劳动,可有效提高服务效率。
　　各企业客户可充分利用工银“融安e信”平台风险类、情报类、舆情类、关联类、报告类、系数类、国际类等七大功能,使之成为筛查交易对手的“避雷针”,保障用人安全的“扫雷仪”,防止外部欺诈的“保险丝”,强化业务管理的“安全盾”。
　　广大居民个人各通过工银“融安e信”准确识别具有电信诈骗风险的账号,提前拦截汇款等风险交易,为客户提供了保护屏障,能有效保护客户的“钱袋子”。