近日,人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会三部门联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(以下简称《办法》),规范金融机构的客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存行为。
　　《办法》提到,商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构,为自然人客户办理人民币单笔5万元以上,或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。
　　具体来看,有三种情况应开展尽职调查。其中包含:开发性金融机构、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构和从事汇兑业务的机构,为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付、实物贵金属买卖、销售各类金融产品等,一次性交易且交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的(其他两种情况略)。
　　据悉,此次《办法》出台,是为完善反洗钱监管机制,进一步提升我国对洗钱和恐怖融资风险防范能力。　　　　据广州日报