成立科创金融专营团队,做好科创金融业务的流程改造,今年以来,日照银行青岛分行不断发挥金融创新的力量,在积极服务科技创新发展上攻坚发力。该行先后推出“小股权+大债权”投贷联动新模式和“政银园投”信贷模式等系列特色金融创新服务产品,并在实现首笔落地后,不断服务于更多的科技型企业,激发活力为科技型企业上市腾飞贡献“日照力量”。
　　记者　尚青龙

为百余位科技型企业
上市负责人集中开“辅导”
　　日前,由青岛市科学技术局、青岛市财政局、青岛市地方金融监督管理局联合主办,日照银行青岛分行、联储证券股份有限公司、安永华明会计师事务所承办的“青岛市科技型企业上市培训辅导活动”在日照银行青岛分行成功举办。本次活动聚焦科技创新金融服务,补短板、强弱项,旨在完善全方位、多层次科技金融服务体系,提高金融支持科技创新能力和水平。来自券商、银行、会计师事务所等金融服务机构,以及具有上市计划的科技型企业上市工作负责人等百余人参加了本次活动。
　　活动中,青岛第一家本地券商联储证券的相关负责人为科技型企业全面剖析了注册制改革下科技型企业的上市策略,为企业提供规划上市路径、谋划上市准备、规避上市风险等方面的建议。企业上市专业服务机构安永华明会计师事务所相关负责人详细讲解了科技型企业上市过程中可能遇到的财务挑战,并就企业上市财务准备方面的工作经验进行了分享。
　　日照银行青岛分行相关负责人对该行“小股权+大债权”投贷联动新模式和“政银园投”信贷模式等系列特色金融创新服务产品进行了介绍。
　　在三个半小时的培训辅导活动中,参会的科技型企业上市工作负责人全程认真听讲,认真记录,不时还拿出手机拍下关键核心知识点。“专家分享的政策、上市策略、应该注意的重点和规避的风险等等知识点,都非常有针对性,特别实用,为我们科技型企业上市给出了很好的指导思路。”青岛某科技企业负责人表示,日照银行青岛分行最后分享的关于该行的“科创贷”产品对企业也非常“友好”,他已经留下了相关联系方式,期待能够深入开展银企合作,借力助企业成功上市腾飞。
助力企业成功上市腾飞
青岛科技型企业将超12000家
　　青岛市科技局党组成员、副局长于炳波介绍说,青岛作为全国首批科技金融试点示范城市,正在全力打造全球创投风投中心,建设国际化创新型城市。近年来,青岛市科技局在青岛市财政局、青岛市地方金融监管局等部门的协同支持下,多措并举、开拓创新,通过深化政金合作,推动科技与金融深度融合。通过推出科技信贷“白名单”制度、创建科技金融投贷联动模式、大力发展科技支行特色服务、推动财政股权投资赋能科技成果转化等举措,不断探索科技金融发展新模式和新路径。
　　在金融“活水”浇灌之下,今年青岛高新技术企业预计将超过8000家,其中已上市44家；科技型中小企业超过9300家；科技信贷白名单企业已有9146家,预计2024年将超过12000家。
　　“青岛已具备了良好的经济主体基础条件,如何发挥金融助力实体经济发展作用,构建科技创新与金融融合发展新格局,营造良好科技金融服务环境,是当前发展的重要任务。”于炳波说。
开展专属融资服务
助力科技型企业跨越式发展
　　日照银行青岛分行一直是科技金融创新助力科技企业发展的积极践行者。尤其是今年以来,该行在积极服务科技创新发展上不断攻坚发力。
　　今年8月,日照银行青岛分行成立了专门的科创金融团队。团队成员围绕青岛市24条重点产业链进行深入研究,以把握客户在细分行业中所处的位次以及客户技术的真实水平。同时,深入学习资本市场运作、股权投资等相关专业知识,在投贷联动报告的撰写、授信方案的设计方面,达到行内领先水平。
　　专业的团队提供更专业的服务。为此,日照银行青岛分行不断优化科创金融业务的流程,打造面向科创企业的专属融资服务。为解决科创型企业普遍轻资产、无抵押物等问题,青岛分行积极学习总行小企业信贷中心科创业务审批模式,在分行设立分行科创金融投贷联动业务决策委员会,为“科创贷”业务开辟绿色通道,在风险可控的前提下,及时、有效满足科创型企业的融资需求。
　　以日照银行青岛分行推出的“小股权+大债权”创新融资模式为例,该行以股权关系为纽带,借助“科创贷”“科创-股权贷”“科创-永续贷”“科创-选择权贷”“投保贷”“专利权质押保险贷款”等多款特色产品,结合企业未来2至5年的发展规划,为处于初创期、成长期,且产品或技术具备核心竞争力的科技型企业,打造安全稳定的资金链,提供政府园区、投资机构、担保公司、股交中心、券商律所等服务资源,帮助企业专注于技术研发和产品提升,在市场竞争中赢得先机。
　　有了创新产品,日照银行青岛分行不断实现落地、真正服务于科创企业。据统计,今年2月日照银行青岛分行首笔“投贷联动”业务成功落地后,截至11月末,日照银行青岛分行已为科技型白名单企业贷款累计发放6.46亿元,贷款余额4.48亿元,贷款户数42家;专精特新企业贷款累计发放6.00亿元、贷款余额4.82亿元、贷款户数45家。
　　下一步,日照银行青岛分行将紧跟促进中小企业高质量发展的政策导向,坚持务实与创新并进,不断提高金融服务精准度和专业性,运用多种特色产品打好金融“组合拳”,为科技型企业创新发展注入更强劲动力,推动青岛市科技型企业跨越式发展。