一女子自称是大师,开设“神仙银行”
假大师非法吸收公众存款1300万
2017年04月20日  来源:齐鲁晚报
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  警方审讯犯罪嫌疑人。
   本报记者 赵磊 本报通讯员 井长海 贺超 马骞
  一女子自称是大师,开设“神仙银行”,高息吸引所谓信佛心诚之人前往存钱,并将资金用于发放高利贷牟利。然而,借贷者跑路、资金链断裂后,她继续高息借新还旧,最终无力维持,导致全面崩盘,涉案金额达1300余万元。临朐警方接到报案后锁定证据,将“大师”付某某成功抓获归案。4月19日,记者获悉,付某某因涉嫌非法吸收公众存款罪被依法采取刑事强制措施。
  “神仙银行”高息揽储
  2016年6月22时16时许,临朐县公安局北关派出所接到城关街道西坦村连女士报案,2010年初,连女士夫妇认识了在县城一小区居住的临朐县辛寨镇付某某,付某某经营佛堂,号“圣男大师”,自称有一个“神仙银行”,信佛心诚之人如果把钱存放在“神仙银行”,每月都会获得1.5分以上的高额利息,并承诺如需用钱时连本带息一并返还。初始,付某某尚能每月按时支付利息,待连女士存放的资金越来越多时,付某某却以种种理由推拖,拒不支付本金及利息共计42万余元。
  接到报案后,临朐县公安局经侦大队会同北关派出所民警立即展开调查取证,全面摸排受害人和付某某的信息。经缜密侦查,发现付某某(女,47岁)平时穿一身尼姑衣服,自号“圣男大师”,在辛寨镇和县城一小区经营两家佛堂,日常以帮人看病祈福祛灾、烧香上供、看风水、算卦等为生,收入较高。2010年,经营灯具安装生意的连女士夫妇到付某某家中安装灯具,与其结识。连女士初始只存放了较少现金,付某某以每月月息2分按时付息,2015年3月,连女士一次性存放了38万元,加上通过信用卡套现等共计42万元,付某某以每月1.5分的利息按时付息,但在2016年后却称没钱了,拒绝支付利息和提取本金。
假大师原形毕露
  经调查,民警发现付某某以高息揽储的方式放高利贷牟利,银行资金往来巨大,多人上当受骗。民警迅速行动,将犯罪嫌疑人付某某成功抓获。经审讯,犯罪嫌疑人付某某对冒充尼姑,以“神仙银行”、筹资兴建养老院为名,承诺高额回报、高额利息为诱饵,非法吸收40余人共计1300余万元存款的犯罪事实供认不讳。
  因涉案数额巨大,临朐县公安局组成专案组,查封犯罪嫌疑人资金帐户,分头对40余名受害人和借贷人信息进行认真摸排,细致分笔统计借条、银行转帐记录等资金数额,固定证据线索。原来,付某某自初中毕业后一直在外打工,期间发现社会上有人对算卦、占卜、风水很感兴趣,相关从业者收入丰厚。因自己能说会道,付某某也萌生了以此牟利的念头。2009年离异后,付某某便以“圣男大师”为名给人看病祈福祛灾、看风水、算卦、上供,随着知名度的不断提高,付某某的收入也水涨船高,每年收入达到40余万元。
  因付某某经常外出给他人烧香上供,与社会人员接触密切,信息渠道比较灵通,发现高息放贷市场需求巨大,回报丰厚。于是,付某某自2009年下半年开始使用自己的积蓄,以月息4至5分不等对外高息放贷,从中挣取较高利润。随着找她借高利贷的人员不断增多,付某某被高利润冲昏了头脑,自己的钱不能满足需求,就找以前看风水、算卦、朋友介绍认识的人和亲戚朋友,自称开设了“神仙银行”,以月息1.5分至3分不等的高利息为诱饵,多次诱骗他人存钱后以更高的利息借出,从中挣取差价。
资金断裂无力回天
  付某某使用“神仙银行”存款和利息收入在临朐县城购置了两处房产,添置了一辆越野轿车,前来存款的人见付某某身家越来越丰厚,且每笔资金付某某均给存款人打借条和明确记录利息情况,付息和提取本金及时,逐步赢得了存款人的信任,只要付某某开口,总能很容易从他人手中获取存款用于放贷,付某某也获利丰厚,从中挣取利差100余万元。
  然而好景不长,多名借贷人在借款后逃跑,截止2015年,付某某共计600余万元本金,400余万元利息无法收回。因回款不力,付某某的资金缺口越来越大,为防止崩盘,她鼓动在此存钱的人发动亲戚朋友继续存钱,她的存款利息也从月息1.5分逐步涨到了3至4分,最高到了6分。付某某利用借到的资金去填窟窿,支付存款人高额利息,拆了东墙补西墙,自己的收入也用来给存钱的人打利息。但随着社会环境的变化,越来越多的存款人对资金安全感到担心,纷纷要求提现。付某某被逼无奈,只得以筹资兴建养老院为名,争取他人的同情心,声称建好后存款人可以免费入住,并给予高额回报和利息,四处找人高息借钱续命,无奈资金入不敷出,最终崩盘。归案时,付某某手中仅余现金300余元。
  目前,犯罪嫌疑人付某某因涉嫌非法吸收公众存款罪被依法刑事拘留,后转取保候审,案件正在进一步办理中。

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