近期,光大银行推出了“阳光理财·资产配置平台”,该平台不仅能为客户提供涵盖银行理财产品、基金、保险等十大类理财产品的对比、筛选和建议,还提供与客户风险承受能力匹配的资产配置计划,帮助客户实现财务梦想。
集专业化、全面性为一体的阳光理财·资产配置平台。旨在通过光大银行丰富的财富管理经验和先进的资产配置理念,力求为客户提供专业全面的资产配置解决方案。
通过涵盖家庭财务分析、资产配置规划与检视、产品精选与分析等在内的综合性理财服务,该行有效培养了客户正确的理财观、遵循市场规律的理财纪律和习惯,帮助投资者在养老目标和理财风险间寻找到平衡、良性的解决之道。
不仅如此,阳光理财·资产配置平台的完善功能更大大强化了养老规划的专业性。在养老规划的准备阶段,该平台围绕客户的基本情况进行专业细致的诊断和分析。在此基础上,计算出养老金缺口,设计制订全面可行的补充养老金方案。
光大银行理财经理介绍:“以具有稳定收入的中青年客户为例,光大银行为其量身设计了除社保以外的补充养老投资规划。在产品配置选择上,整体上以固定收益类投资品种为主。同时,考虑到投资的长期性,光大银行建议保持一定的股票和另类资产配置,进而抵抗通胀对本金的侵蚀。”
在养老规划的运行阶段,阳光理财·资产配置平台专门汇集、整合、梳理光大银行理财产品资源,有效解决了“客户不知道买什么、如何买”的犯难。同时,该平台还增加了对客户持仓情况的投资损益计算、投资组合的跟踪检视功能,能定期对客户的养老规划进行专业检视,并依据市场进行调整和优化,让客户没有“风险变幻”的后顾之忧,投资更安心、放心。
据悉,针对当前社会普遍关注的养老、子女教育、置业、旅游、人生健康保障等诸多的财富难题,阳光理财·资产配置平台都能为客户量身定制专业、系统并切实可行的财务规划。通过阳光理财·资产配置平台,光大银行将努力帮助客户缩短现实与梦想的距离,让客户的生活能够真正的安乐无忧。
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