以心相交,成其久远
建行青岛私人银行 您的贴心财富管家
2014年04月30日 来源：
齐鲁晚报
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私人银行业务作为建设银行一项新兴的战略性业务,发展空间巨大。自2007年起,建设银行青岛市分行立足岛城市场发展环境,从战略的视角高度重视私人银行业务的发展,抢抓市场机遇,全力拼抢位于财富金字塔尖的私人银行客户,成效明显,成为业务增长“新蓝海”,在当地树立了良好的财富管理品牌形象。
青岛建行紧跟市委市政府战略发展的大局,抓住机遇,调整政策,突出特色,大力支持蓝色经济发展,服务宜居城市建设,发挥了大行应有的作用。2007年,建行青岛市分行财富管理中心成立,是为同业首创。2010年4月,青岛建行着眼青岛的城市定位和发展,成立分行私人银行。这是系统内第五家、同业第二家私人银行,在助推青岛财富管理中心建设上走在同业前列。
四年来,青岛建行一直把财富管理作为零售业务的重要内容,以分行私人银行和西海岸开发区私人银行这两家私人银行为支撑,培养建立了20多人的专业人才队伍,为我市中高端个人客户提供了多层次、专业化的财富管理服务,客户与资产规模近四年平均增速分别为25%和30%,保持较高速度增长,青岛建行系统内城市行私人银行客户人均资产排名第四,仅次于上海、北京和深圳三个城市,突显青岛当地高净值客户的资产质量优势。
以心相交,成其久远。青岛建行财富管理业务自开办以来,秉承“尊贵、私密、专业、稳健”的服务宗旨,依托岛城110多家网点,以资深的金融行业背景、专业的财富管理能力、开放的产品供应平台,为个人金融资产500万元(含)以上及个人可投资资产600万元(含)以上客户及其家庭和企业,构建起了以私人财富管理服务、综合金融产品服务、专项增值服务为核心的私人银行服务体系,实现了私人银行客户专属的产品定制化服务。
产品定制化服务
2013年,针对高净值客户对产品的专业化、定制化需求,青岛建行私人银行率先推出客户专属的产品定制化服务。定制化产品需要综合考虑投资期限、投资收益、风险等级、流动性,由于具有高收益、低风险、期限灵活等特点,一经推出深受高端客户喜爱,定制化产品已成为建行私人银行吸引高端客户的优势产品。
该行推出了“财富保”等定制化产品品牌,定制品种涵盖了债券、基金、股权、保险、黄金等多个投资领域。截止到2013年12月末,青岛建行私人银行实现定制产品销售8.71亿元,单笔私人定制产品最高金额过千万。
个人及家庭现金管理服务
为解决日益增多的账户给客户带来的资金管理不便、调集资金手续复杂等流动资金问题,2013年建行在同业率先推出“金管家”个人客户(家庭)现金管理服务,为客户提供家庭财务智能管理一站式服务,将客户及家庭成员名下的不同账户及不同用途的流动性资金进行归集整合,还可根据客户日常资金使用情况提供了个性化的家庭现金管理方案,满足客户对流动性资金的全方位管理需求。
融资及跨境服务
面对私行客户的融资需求,建行推出了“财富贷”“财富之星”融资业务品牌,为客户开辟时间绿色通道或者利率绿色通道,解决客户及其企业短期流动资金紧张的困难。同时对于私人银行客户资产全球配置的需求,建行推出“香港澳洲投资移民”“陆港通”等业务品牌,借助建行境外子公司及优秀第三方合作伙伴,为客户投资移民、打理海外资产、跨境资产配置提供境内外全方位私人银行服务。
丰富专享增值服务
除满足客户的各种金融需求,青岛建行私人银行为客户提供了丰富的专享增值服务:“健康关爱”“贵宾就医”“名医一对一问诊”“留学鑫”“香港和澳洲投资移民”“国际紧急救援”等多样化专享增值服务,高尔夫、“健康关爱团检活动”、“听海品醇——红酒品鉴会”以及机场贵宾等多项日常增值服务。
风险控制及教育服务
为维护私人银行客户的合法权益,提示客户关注投资过程中可能面临的风险,建行推出了投资者教育知识读本《别让风险靠近您》。
《别让风险靠近您》从客户实际需求出发,为客户解析其投资理财时最关心的风险问题。通过理财产品、基金业务、保险业务、贵金属业务、信托业务、银行卡业务、非法集资、反洗钱八篇内容,为客户介绍了各类金融产品的基本概念、结构；让客户熟知有利于保护其自身权益的关键销售流程、相关注意事项以及购买后应如何持续关注产品的运行情况；为客户揭示各类产品可能产生的风险,协助客户了解应如何根据自身的风险偏好,选择与自身风险承受能力相适应的产品；提示客户警惕非法集资、金融诈骗和洗钱行为。
特色业务: 建行推出个人客户现金管理业务—— “金管家”综合打理您的流动资金
金管家——个人客户现金管理业务是建设银行面向个人客户及其家庭成员推出的一项综合管理型产品服务,它将客户本人及其家庭成员名下的不同账户及不同用途的流动性资金进行归集整合,涵盖了综合账户管理、资金归集、资金划转、日常管家、现金增利、交易补款、专款预留、综合账单八大功能,满足客户对资金流动性与收益性的全方位管理需求。
“金管家”故事第一辑:孝敬爸妈,就用“金管家”
公司职员大鹏很有孝心,每月都要给父母3000元的养老生活费用。签约了“金管家”资金划转功能,定制了每月划款资金服务,系统在设定的划款日自动把赡养费转至父母账户中,保证了大鹏的孝心不迟到。
“金管家”故事第二辑:不怕记性差,我用“金管家”
陈小姐是企业高管,因为工作比较忙,常常会忘记还房贷和信用卡借款,造成了好几次逾期,甚至差点影响到她的信用记录。
自从签了建行“金管家”,把按揭贷款、信用卡还款和基金定投的扣款账户都开通了“日常管家”功能,一旦任何账户出现扣款时余额不足的情况,都会从主账户自动划拨资金到关联账户完成交易。
“金管家”故事第三辑:种豆得瓜,名副其实的“金”管家
王先生是一位建筑工程承包商,平常账户里资金量大而且使用时间不固定,过去总是有大额资金闲置着随时待用,造成生息机会浪费。
建行客户经理推荐王先生办理了“金管家”现金增利服务,闲余资金会自动转入“一户通”存款账户或购买低风险的开放型理财产品,要用钱的时候马上就能取出来,跟活期一样方便。陈先生算了一下账,签了“金管家”,账户收益翻了番,足够出国旅游一趟了。
相关链接: 建行私人银行荣获“最佳私人银行”奖
近日,中国建设银行私人银行荣获第六届中国“金理财”奖评选“最佳私人银行”奖。此次“金理财”奖评选活动由上海证券报社·中国证券网主办,旨在通过评选国内具有影响力的理财服务品牌、具有投资价值的理财产品及在对公理财业务方面极具竞争力的银行,为广大企业及普通投资者提供具有价值的、多元化的投资理财建议及指导。
“最佳私人银行”奖体现了建行私人银行品牌的综合实力,说明近年来建行私人银行通过产品、服务的不断发展创新,为客户提供了独特的、多元化贴心服务,从而在客户和公众中建立起良好口碑。建行私人银行将视此奖项为加速发展的鼓励与动力,积极创新,再创佳绩,努力打造成为国内最具影响力的品牌。 (马瑞涛)
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