银监会出狠招治理电信诈骗 - 齐鲁晚报数字报刊

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银监会出狠招治理电信诈骗

一人同行借记卡禁超4张

2016年03月16日　　来源：齐鲁晚报

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　　　　近日,银监会发布通知,部署银行业打击治理电信网络新型违法犯罪。其中,银监会强调,同一商业银行同一客户开立借记卡原则上不超过四张,这一具体规定再次引发关注。
　　电信网络新型违法犯罪问题日益突出。为配合公安机关做好电信网络新型违法犯罪打击治理工作,银监会近日印发通知,要求商业银行严格实名制管理,严格限制开卡数量,同一银行为同一客户开立借记卡原则上不得超过4张。
　　通知要求银行业金融机构充分利用身份证联网核查等技术手段,认真审核办理人身份证件,坚决杜绝违规代开卡、乱开卡、批量开卡等问题。对已办理4张以上借记卡的客户,银行要主动与开卡客户联系核查。若发现非本人意愿办理的,应当中止服务。
　　通知还提出全面提升银行卡安全管理水平,银行应全面梳理完善业务流程,提升内控水平,切实加强银行卡安全管理,不断强化行业自律,严格落实社会责任。
　　对于银监会的上述举措,有储户表示,“名下确实有5—6张借记卡,但是没有在同一银行开通4张借记卡,银监会的政策对个人影响不大。不过,这提醒我应该去查查个人征信,看是否存在被盗开卡的情况。”
　　中央财经大学中国银行业研究中心主任郭田勇表示,“银监会此举防止银行卡被不法分子盗用、冒开,成为非法活动使用工具,对于防止银行卡买卖、防止电信欺诈活动有一定的帮助。在电信欺诈案件中,存在不法分子将资金化整为零的情况,将大额资金转移到几张或者十几张银行卡中。”　(余雪菲)

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