“金融产品的核心在于风控，安全性是客户考虑产品的首要元素。”

　　——佑旗投资总经理、旗虎金融创始人刘蕾先生

　　导语：

　　“随着中国房地产市场的增长势头减弱，国民购置固定资产的热情渐退，转而看向多元化的资产配置，所以第三方理财机构将在未来十年里大放异彩。”

　　凭借着金融行业多年的工作经验以及对未来财富管理行业发展趋势的敏锐洞察力，刘蕾看到了第三方财富管理行业的广阔前景，但目前中国的第三方财富管理市场尚未真正成熟，该行业还处于野蛮生长的状态，各平台发展良莠不齐，客户的资产安全难以保障。为了建立一个完全独立、安全、专业的第三方理财机构，刘蕾带着他的梦想和一腔热忱踏上征程。

　　 无奋斗，不青春

　　“年轻的时候总要为自己创造一点奇迹。”

　　佑旗投资总经理刘蕾拥有金融行业多年的工作经验，凭借其丰富的财富管理和资产管理经验先后创立了上海旗虎金融信息服务有限公司、上海佑鸿资产管理有限公司，累计管理资产达数百亿，且资产规模持续攀升。旗下的“互联网+财富管理”平台旗虎金融成立之初即与钜派投资集团、诺亚财富等国内第三方财富管理一线品牌成为了战略合作伙伴，同时也与全国的银行机构、证券公司、信托公司及资产管理公司等金融机构建立了广泛深厚的合作关系，业务逐渐遍布全国。

　　作为金融行业的新锐，新成立的旗虎金融可谓是发展迅速，对于此，刘蕾笑得有点腼腆，表示他也不过是顺势而为，外加比别人多一点点的坚持。

　　过程其实并非像他说的那么简单，新客户开发、团队招募与磨合、引进风投和业务开拓等等，一路走来，感慨诸多。

　　作为一名理科男，刘蕾的本科专业学的是信息与软件开发，毕业之后毅然投身于金融行业，但毕竟隔行如隔山，为了更好地服务于客户与工作，他选择了攻读MBA，并以优异的成绩被上海财经大学录取，开始了他的金融行业生涯。

　　初涉金融，“实干”是刘蕾的行事要义。“那是我的第一个客户，当时我来回往返于上海和杭州，跑了5-6趟，客户才给了我一个机会。”刘蕾凭借着一股韧性，在不到两年的时间内成了公司的业绩第一名。

　　创业伊始，积累客户资源是重中之重。尽管有着多年的一线工作经历，刘蕾依然感觉到了沉沉的压力，但他凭着一股不服输的韧性，用他的专业知识与一片赤诚赢得了客户的信任，最终在上海这个金融中心站稳了脚跟。

　　佑旗投资于2014年8月27日，在上海股权托管交易中心正式举行挂牌上市仪式，股权简称为：佑旗投资，交易代码为：201358。

　　图1 佑旗投资挂牌上市

　　图2 股交挂牌证书

　　“狮子座的男孩就是天生不服输。”刘蕾说话时露出少年般的傲气与自豪。

　　 什么都能动，底线不能动

　　“金融产品的核心在于风控，安全性是客户考虑产品的首要元素。”说到对金融产品的理解，刘蕾表情凝重，语气坚定。

　　2014-2015年，对于刚刚成立的佑旗投资来说是非常艰难的阶段。由于互联网金融的快速发展，大量非专业的金融公司拔地而起，置风险控制于不顾，打着高年化率的宣传口号，吸引了不少客户。看着自己一点点积累起来的客户资源不断流失，刘蕾着急得整宿整宿睡不着，面对鱼龙混杂的互联网金融带来的利益冲击与诱惑，究竟是同流合污，还是继续坚持风控和行业底线，他感受到了前所未有的挑战。最终他选择了后者，也正是这个选择让他得到了客户及行业的认可。

　　凭借优秀的产品和丰富的财富管理经验，佑旗投资于2015年获得“金鼎奖·中国最佳第三方理财机构”荣誉称号。

　　“风险控制是金融行业永恒不变的准则。”刘蕾对风险控制近乎偏执的重视，是来自于他对于托管人的责任和信仰，也为他的公司赢来了更长久的发展。

　　专业团队，剑指巅峰

　　“梦想+行业+政策+团队=创业”

　　刘蕾的初衷是致力于为中国高净值客户提供客观中立的理财解决方案，所以专业的团队是一切的基础。谈到团队，刘蕾略带自豪地笑道：“不同于一般的创业公司，我们在成立之初就按照大型公司的成熟架构设置了产品部、销售部、市场部、客服部、IT技术部等部门，通过专业的团队为客户打造专业、安全的产品和更优秀的服务”。

　　项目总监 陈建明 上海财经大学金融学硕士，持有证券交易职业资格证、拥有证券投资咨询、投资基金等多项从业资格，曾先后就职于鹏元资信评估有限公司、上海信托、四川信托，分别担任过分析师、高级信托经理等职位，金融行业从业经验5年以上，每年固收、权益类产品承揽达20余项;

　　销售总监 刘振 上海财经大学MBA，持有证券投资咨询、投资基金等多项从业资格，曾任职国内某私募股权公司高级管理人员，全面把控公司发行的各项金融产品销售，年度销售破百亿;

　　人力总监 张燕 华东师范大学人力资源本科，国家人力资源管理师、中级经济师、国家注册理财规划师，曾先后就职于上海张江集成电路产业区开发有限公司、中联筑建建筑设计院(甲级)，拥有10余年人力资源管理经验，持有投资基金从业资格。

　　团队名企背景，经验丰富，这让刘蕾在面对客户时充满了信心。为了日后公司的进一步发展，公司拥有完备的人才培养机构，并且与上海财经大学等高等院校达成了人才输送协议，保证了人才的质量，除此之外，公司每周都会对员工进行职能培训，让每一位员工在面对庞杂的金融信息时，能不断地学习进取，时刻保持着国际眼光，为客户提供最前沿的金融咨询与最佳的资产配置方案。

　　 专业+快乐+赚钱

　　“金融行业的工作强度比较大，快乐是我们的内燃机，我们要挣钱，但也要快乐。”

　　“理财师平时的工作内容特别多，所以一站式的服务平台是很必要的。”出于对公司员工的体恤，刘蕾深入洞察理财师群体的需求，决定打造一款专属于理财师群体的“互联网+财富管理”的服务产品。通过团队的不断努力，2015年12月，公司推出了首款产品——“微猫理财助手”APP，采用产品端、营销端、服务端三位一体的综合客户服务体系，为理财师打造了一个集个性化店铺、资格培训、理财咨询、社区活动为一体的金融服务平台。

　　在微猫理财上，理财师不仅可以看到公司的产品项目，还可以获得金融行业的相关培训知识，同时还有一系列与同行交流沟通的机会，一上线就得到了理财师们的青睐，目前在线注册用户达5w人，随着平台的进一步完善，人数还会进一步上升。

　　除了优秀的工作能力，刘蕾的真诚与对人才的重视也同样赢得了同事们的认可。今年一个普通的早上，忙于工作的刘蕾收到了同事们精心拍摄的video还有一个大大的蛋糕，刘蕾正纳闷，这才想起今天是自己的生日!视频里，大家感慨创业的艰辛感谢刘蕾的领导更感恩一起工作的快乐时光，每一句真诚的言语都温暖着刘蕾的心。那一刻，刘蕾觉得创业以来的艰苦都化作了两个字——“值得”。至今，提到这个生日惊喜，他还是满眼的欢喜与感动。

　　不忘初心，稳健发展才是硬道理

　　“为了对客户负责，目前我们的战略发展以信托代销为主，聚焦业务，致力于更为安全的金融产品，不想把业务扩张得太多，避免大而不当。”

　　据佑旗投资提供的相关数据显示，该公司2013年业绩达到50亿元，2014年时实现了翻一番，在2015年达到90亿元，今年预计突破100亿元大关。在公司发展速度如此迅猛时，刘蕾没有被胜利冲昏头脑，出于理科生逻辑严密与态度严谨的行事作风和对金融行业前景的洞悉，刘蕾的战略目标仍然是稳健中求发展。“对客户负责，这是我的出发点。”

　　明年，刘蕾表示将会引进新的战略伙伴，同时，也会适当地扩大团队规模。

　　谈到有什么想对创业前的自己说的话，刘蕾眉宇间充满了神采，郑重地说：“不忘初心，不负客户所托。”