近年来,人民银行济南分行按照国家总体反洗钱战略,全面推进山东省反洗钱各项工作。日前,就新形势下如何开创山东省反洗钱工作新局面,本报记者采访了人民银行济南分行党委书记、行长周逢民。

　　　　洗钱是各种严重犯罪的衍生犯罪
　　反洗钱是维护国家金融安全的重要工具,是控制金融体系风险的重要制度安排,在遏制和打击洗钱及其上游犯罪、维护国家安全稳定方面具有特殊的战略地位。在新形势下,反洗钱工作范围已从最初的反毒品、反恐怖、反腐败扩展到大规模杀伤性武器扩散融资、税务犯罪、互联网金融、金融体系透明度等更广泛、更敏感的领域。
　　周逢民行长在采访中说道,洗钱是各种严重犯罪的衍生犯罪,犯罪分子总是寻找监管薄弱环节和领域洗钱。为此,从2018年开始,在金融机构和支付机构履行反洗钱义务的同时,我国已将贵金属交易、互联网金融从业机构、房地产开发公司和房地产中介、会计师事务所、社会组织等特定非金融机构纳入反洗钱工作领域。
　　全省建起多部门协作的联动机制
　　近年来,我省在全省范围内建立了由人民银行牵头,公安、检察院、法院、海关、金融监管等多部门密切协作的联动机制。在打击地下钱庄、银行卡犯罪、整治网络赌博、扫黑除恶、互联网金融犯罪、虚开增值税专用发票和骗取出口退税等取得明显成效,2019年以来,全省以洗钱罪入罪的案件9起。
　　人民银行济南分行统筹推进现场和非现场监管,会同各金融监管部门和行业主管部门开展反洗钱执法检查,推进特定非金融机构反洗钱监管,监管能力显著增强。近年来,对县级以上金融机构开展现场检查348次,为4004家金融机构和支付机构建立反洗钱监管档案,对3078家县级以上金融机构开展考核评级,联合特定非金融机构主管部门出台监管政策41个、开展联合监管49次。开展反洗钱培训1049次、覆盖10万余人次。
　　我省金融机构对反洗钱工作非常重视,普遍建立一把手负总责、牵头部门执行、一线人员全面落实的反洗钱工作机制,至2018年末,反洗钱专兼职岗位人员4万多人。洗钱风险管理体系逐步健全,近年来成功识破、堵截金融诈骗案件242起,避免损失上亿元。
　　齐鲁晚报·齐鲁壹点记者　赵婉莹