本报两篇(“基金巨亏却成基金公司‘摇钱树’”、“行业轮动屡踏空”)报道推出后,在沉寂已久的基金投资市场引起了巨大反响,读者纷纷致电本报财金编辑室倾诉自己这些年投资基金遇到的问题和困扰。市民张女士打来电话说:“你们专栏里写的就是我的情况,2007年,在银行理财经理的推荐下购买了15只基金,至今亏损依然接近50%,原来的理财经理也调岗了,很多投资基金的问题无处解决,基金成了我生活中最挠头的事情,现在就是盼着哪天能够回到初始净值,之后就不再碰基金了。”
像张女士这种情况的,我相信不在少数。这次本报“起底有毒基金”的选题之所以引起如此多的共鸣,相信和基金公司、销售渠道(主要是银行)的不作为有很大关系。我们相信大多数基金从业者还是希望这个行业能够有所起色,但是部分公司“滥竽充数”也是不争的事实。本期我们关注的是基金“一拖多”现象。基金经理是基金评价体系中最重要的因素,除了指数基金和个人能力的关联不大之外,基金经理是一只基金的灵魂,决定了这只基金最终的成长走势。然而,很多基金公司的管理层却极度短视,跟风市场,不断新发基金,也造成了很多基金无人接管,最终形成了“老基金越来越差,新基金规模越来越小”的怪圈。
□财金记者 胡景波
明星基金经理离职潮,人才断档
2013年9月10日,银华基金发布公告称,公司副总经理陆文俊因个人原因正式离职。根据该公司8月底发布的公告,陆文俊已经不再担任银华价值优选和银华和谐主题的基金经理职务。其中,银华价值优选是银华的明星基金。陆文俊从2008年10月底开始接手银华核心价值优选这只老基金,一年多之后,便创下了这只基金自成立以来最好的成绩。2009年银华价值优选以0.09%的微弱劣势惜败王亚伟,以116.08%的收益成为2009年股票基金亚军。
实际上,陆文俊只是这个行业的缩影。统计数据显示,今年以来,基金经理变更次数已经超过600次,平均每天变更3次。业内人士预计,基金经理的变更还会继续增多,到年底阶段估计单日平均变更次数还会更高。据分析,这一方面是由于基金数量的不断增加,另一方面则是由于基金经理流动更加频繁和内部提升的基金经理增加导致的。
金元惠理1人管6只,多数接近清盘
统计显示,目前共有869名基金经理共同管理1898只基金,其中518名基金经理管理2只及以上公募基金,占比达到60%,而在去年9月,只有约250名基金经理管理2只及以上的基金产品。
其中,31%的基金经理正同时管理3只以上产品。而同时管理6只以上产品的基金经理有31位,占总数的1.6%。(注:大多数指数和债券基金因操作相对同质化,存在一拖多的情况是正常的)。在这些基金公司里,我们发现一家很特别的公司——金元惠理基金公司。该公司晏斌管理了6只基金,包括股票基金、偏股混合基金和股债平衡基金,横跨大中盘。晏斌自2012年12月加入金元惠理担任基金经理,而此前,其并未有担任基金经理的经验。数据显示,晏斌所管理的基金除了金元惠理宝石动力规模3.86亿元外,其他5只规模均不足1亿元,其中金元惠理核心动力仅有5355万元,直逼5000万元清盘线。目前他管理的基金包括:消费主题、宝石动力、成长动力、价值增长、新经济主题、核心动力六只,投资者需谨慎关注该公司的情况。
钮银梅隆基金经理,股债“全能”
纽银梅隆基金经理闫旭管理的基金同时涵盖了主动股票基金、股债平衡基金和债券基金三大类,这在中国基金业也算是独一份。闫旭整体的业绩水准并不算太差,今年她管理的策略优选股票甚至超越大多数股票型同类基金20.92%的平均业绩水准,同期的沪深300指数也只上涨了7.57%,该基金并不能算有毒基金的范畴。但是纽银基金将三只不同类型的基金挂在一个基金经理身上,则体现了管理层极为混乱的管理思维。梅隆基金先后于8月19日、8月27日对闫旭独自管理的纽银新动向混合基金、纽银策略优选股票基金增聘基金经理。有媒体猜测,这可能是为闫旭减轻管理负担,也有可能是为闫旭离职做准备。针对上述情况,投资该公司基金的投资者应该多关注其基金经理的变动情况和管理层的一些思路的转变。
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