本报郓城7月3日讯(记者 董梦婕 通讯员 佀同方 崔昌金) 因企业生产急需用钱,郓城一公司想尽快把手头的银行承兑汇票申请贴现,不料委托熟人赵某办理后几经转手,最后1000万元贴现款中九成不翼而飞。
据悉,郓城县某公司在2012年年底因生产需要,资金周转变得困难,为缓解境况,想尽快将一张面额1000万元的银行承兑汇票贴现,但是银行承兑汇票通常需要六个月,难解燃眉之急。
此时,与该公司有业务往来的赵某闻讯后,以银行有朋友、能帮忙办理尽早贴现为由,很快取得该公司信任,公司决定委托赵某帮忙办理银行贴现,并承诺将支付其一定手续费。
拿到银行承兑汇票的赵某,紧接着将汇票交给并不是十分熟悉的朋友赵某某办理,赵某某又辗转托人,几经易手后,汇票最终落入外省人章某手中。在巨额金钱诱惑下,章某动起侵吞汇票贴现款的主意。
近日,将面额1000万元的银行承兑汇票成功贴现970余万元后,章某马上将110万元汇给该公司,并称其他款项还未从银行提出,待提出后会马上转汇过去。不料,一直等待章某汇款的该公司第二天无法再联系到章某。原来章某当天将860多万元迅速转移,至今下落不明。
6月26日,郓城县公安机关将该案提请郓城县检察院审查批准逮捕,检察院侦查监督科利用两天时间,从300多页卷宗材料、近20余名涉案人员中,理清相互之间的衔接关系,分清各自所起的作用。
经审查,认为犯罪嫌疑人赵某非法从事资金支付结算业务,扰乱市场秩序,情节严重,应当以非法经营罪追究其刑事责任。6月28日,赵某被依法批准逮捕,并建议公安机关依法处理其他涉案人员。
目前,此案正在进一步审理中。
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银行承兑汇票是由银行担任承兑人的一种可流通票据,由承兑申请人向开户银行申请,银行审查时主要看企业的授信额度,同时企业需要向银行交一部分保证金,余额可以使用抵押等手段,如要开100万银行承兑汇票,企业如果向银行交了30%左右的保证金即30万后,其它70万企业可以用土地、厂房、货物仓单等抵押。有些银行会要求存入全额保证金。
银行承兑汇票作用就是汇票到期,如果出票人单位银行账上没有钱,银行会进行垫付,保证支付效力极强。
银行承兑汇票贴现就是把尚未到期的银行承兑汇票转让给银行,换成现金,银行按票面金额扣除贴现利息后,再将余额付给持票人。
办案民警介绍,近年来,社会上出现很多所谓的票据中介公司,非法从事没有真实贸易的融资性票据流转业务,委托他人办理银行承兑汇票贴现有很大风险。
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