提高风险意识 防范金融诈骗
2016年03月15日 来源：
齐鲁晚报
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近期,青岛银行发现并堵截数起针对老年人实施的网络传销诈骗。
该类诈骗系名为“云互助社会群”的网络平台、通过微信传播、发展下线的网络金融诈骗案件,该平台称单户投资起点500元,最高限额30000元,半个月后本金返还并可获得40%的收益,发展一个下线可得投资额10%的收益。受到诱惑的老年人主动到银行要求办理网银,部分要求关联支付宝。青岛银行在发现异常情况后,立即启动应急预案,深入了解情况,在迅速查明该情况类似涉及多省的“云数贸”网络传销诈骗活动后,当即提示客户可疑性与风险性,成功堵截了网络金融诈骗案件,使客户避免了损失。
当前,金融消费对社会公众生活的影响日益增强,银行业金融产品或服务具有智力密集型与技术密集型相结合的典型特征,在信息不对称的情况下,没有接受过专业教育的金融消费者难以对金融产品的收益、风险等做出科学合理的判断,其金融消费行为也就存在一定程度的非理性特征,而这恰恰给犯罪分子带来可乘之机。近年来,金融诈骗越来越频繁。银行机构作为提供金融服务的窗口部门,积极宣传金融知识,切实做好风险提示,不断提高公众识别和防范金融风险的能力,是义不容辞的社会责任。同时,作为金融消费者,也应主动加强学习,掌握金融知识、了解金融产品,强化金融技能,增进风险意识和诚信意识,提高自我保护能力。
作为山东省内首家登陆国际资本市场的城市商业银行,青岛银行一直以来将宣传普及金融知识、倡导金融安全理念为使命,每年度通过组织全行开展“3·15消费者权益日”“金融知识万里行”“金融知识进万家”和“金融知识网络竞赛”等一系列活动,实现宣传普及金融知识工作常态化。借此“3·15国际消费者权益日”之际,青岛银行提醒广大金融消费者牢记“三条底线、八个凡是”,提高风险意识,防范电信网络诈骗。
【三条底线】
1、保持镇定,语音电话不回拨；
2、提高警惕,与钱有关不轻信；
3、相互提醒,涉案电话问警察。
【八个凡是】
1、凡是自称“公检法”要求汇款的；
2、凡是叫你汇款到“安全账户”的；
3、凡是通知中奖,领取补贴要你先交钱的；
4、凡是通知“家属”出事要先汇款的；
5、凡是在电话中索要个人和银行卡信息及短信验证码的；
6、凡是让你开通网银接受检查的；
7、凡是自称领导要求打款的；
8、凡是陌生网站要登记银行卡信息的。
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