围绕“互联网+” 什么基金适合您
2015年03月17日 来源：
齐鲁晚报
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李克强总理“两会”工作报告多次提及“互联网+”计划,瞬间引爆了原本就火热的TMT行业。不过,TMT主题基金火爆的背后也存在业绩、风格、类型等方面的些微差异,值得小伙伴们去挖掘。
TMT究竟代表啥?其实TMT是Technology、Media、Telecom三个词的缩写,代表科技、媒体和通信,目前热门的移动互联网、社交网络、新媒体、电子商务均包含在这一板块中。今年以来,TMT行业基金整体表现明显领先,激发起很多投资者对此类基金的投资热情。喜欢指数投资的,可选择费用低廉的ETF基金,银行客户可申购ETF联接基金,而在指数上行受阻时,不妨选择主动型基金。
指数ETF最便捷
目前TMT行业指数ETF有三只,为景顺长城中证TMT150ETF、招商深证TMT50ETF、广发中证全指信息技术ETF,其中后两只ETF有联接基金。数据显示,截至3月13日,前两只ETF的今年以来净值增长率分别为35.59%、33.30%。1月份成立的广发中证全指信息技术ETF成立以来收益也达到16.42%。
因广发中证全指信息技术ETF成立时间短,未有完整业绩,前两只ETF今年以来收益分别达到35.59%、33.30%。为什么说布局ETF最为便捷?因为ETF完全跟踪指数走势,能最大限度受益于TMT行业的上涨,而且二级市场交易非常灵活,手续费也较低。更重要的是,相比其他TMT主题基金,这三只ETF基金管理费和托管费要划算很多,管理费均为0.5%、托管费为0.1%。而股票基金管理费要收1.5%,存在一定差异。
分级基金最犀利
站在风口上的TMT,最犀利和火热的自然是B级,对于激进投资者来说,只要承担得起放大了的波动,利用带杠杆B级投资TMT板块更能提高效率。
围绕着TMT主题的分级基金有4只,均成立于2014年,分别为鹏华信息技术分级、富国移动互联网分级、鹏华中证传媒分级、信诚中证TMT产品分级。数据显示,其中鹏华信息B、富国中证移动互联网B、信诚中证TMT产业B、鹏华中证传媒B今年以来的涨幅分别高达58.33%、61.57%、77.79%、87.84%,均表现神勇。
这就给投资者更多投资思路,如果在TMT领域内看准某一行业,如传媒、移动互联网、信息技术等概念,可以利用单一行业B级来布局,若看好全板块行情,则可借道跟踪TMT指数的分级B。
重配TMT行业更灵活
围绕着TMT行业做文章的主动型基金,考察重点是基金经理的选股、择时能力。布局一些风格灵活的绩优基金,没准可“赚的时候大赚,亏的时候少亏”。
数据显示,目前主动管理的11只基金中,平均收益率为24.42%,表现不错。其中表现最好的是添富移动互联基金,今年以来收益达到54.69%。紧随其后的是汇丰晋信科技先锋,今年以来收益为43.33%。行业和股票配置决定了主动管理型TMT主题基金的业绩。但这一布局的核心点是基金经理人选,投资者最好关注这些基金经理或者基金公司在TMT行业投资能力,最好办法是选择长、中、短期业绩都优秀的产品。
此外,数据还显示,主动管理基金中,股票型基金和混合型基金今年以来平均收益率分别为32.95%、18.87%,相对来说,股票型基金今年表现更好,值得关注。
(方丽)
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