银行管理存漏洞:网购身份证轻松办出三张银行卡
信息被盗用,银行客户损失惨重
2015年03月17日 来源：
齐鲁晚报
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2014年,许多人都收到过显示为10086积分兑换现金的短信,而这样一条伪基站发来的诈骗短信让很多受害人损失惨重。广州的何小姐按照短信提示操作后,她银行卡里的5万多元钱不翼而飞,无锡的王女士损失了43万元……一条短信真的可以把银行卡里的钱盗走吗?钱又是怎样被盗走的?
“冒牌”短信含病毒拦截用户银行卡信息
据了解,这些显示为10086的短信里,都隐藏着一个高仿的移动营业厅钓鱼网站,受害人填写的所有信息会全部显示在网站的后台上。更恐怖的是,这个钓鱼网站背后还潜伏着一个木马病毒,它能够拦截银行发给用户的所有短信,并悄悄地转发到骗子的手机上。
利用钓鱼网站获得用户银行卡信息,再通过木马病毒截获短信验证码,骗子可以迅速为受害人开通手机银行和快捷支付等功能,就这样受害人银行卡里的存款完全被骗子所掌控了。
网上有人公开兜售身份证和银行卡
那么骗子究竟是如何将银行卡里的钱转移出来的呢?
记者发现在一些QQ群里,有人在公开兜售身份证和银行卡。在一位卖家的QQ空间里,几百张身份证被拍照上传供买家任意挑选,每张价格200元左右。这位卖家告诉记者,他每年能够卖出四五千张身份证,其中大部分被用来办理银行卡。
不仅身份证公开买卖,甚至连同用身份证开户的银行卡也可以成套出售。在网上像这样公开买卖身份证和银行卡的QQ群,可以轻松地找到几十个。
记者通过一位卖家购买了四家银行的银行卡。这些银行卡,除了开户人的身份证以外,还包括网银U盾和绑定的联通手机卡,经过测试这些银行卡的网银、转账、支付等功能一应俱全。
拿网购身份证办的卡 有的被不法分子用于洗钱
根据国务院颁布的《个人存款账户实名制规定》,个人在金融机构开立个人存款账户时,应当出示本人身份证件,使用实名。这些功能齐全的银行卡究竟是怎么办出来的?
随后,记者用一张买来的身份证来到一家银行,工作人员验证完身份证后,直接拒绝记者办理银行卡的要求。但同样是这张身份证,在另外一家银行办理业务时,工作人员没有任何疑问,记者就顺利办出了银行卡。在剩下两家银行中,虽然工作人员也发现身份证上的照片与记者明显不符,但记者还是顺利办出了银行卡。
正是利用银行这个漏洞,网上一些人专门帮助骗子干起洗钱的勾当。一次洗钱的过程会涉及几张甚至几十张这样的银行卡,这也给警方追缴受害人钱款带来极大的困难。深圳警方网警雷耿说:“他们买的这些银行卡,如果追查的话,基本也就是追查到开卡人这一级,用卡人这一级就很难追查。” (据央视)
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