作废存单当道具家中办“银行”

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作废存单当道具　家中办“银行”

“储户”急用钱银行提取才现端倪,“代办员”三年非法吸储二百余万元

2015年10月14日　　来源：齐鲁晚报

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　　　　本报通讯员　孔祥学　本报记者　甘倩茹　

　　银行业务代办员是过去银行为了扩大业务,在各村设立的负责代办储蓄业务的临时工,储户将钱交给银行业务代办员由其到银行换取正式存款手续。滕州市某村的刘某就是以其曾经担任过某银行业务代办员的身份,利用作废的银行定期储蓄存单、私刻银行储蓄业务章,按照银行同期利率,在自己家里办起了“家庭银行”。截至案发,刘某累计吸收存款200余万元,被其用于个人放贷,从中赚取利息差。近日,刘某因涉嫌非法吸收公众存款罪被滕州市公安局经侦大队民警抓获归案。
村民银行取钱,竟发现“假存单”
　　2015年9月11日,一位储户拿着一张定期一年的手写存单,来到滕州市某银行的营业大厅,准备办理转存业务。银行工作人员接过存单一看,惊讶地发现该存单样本已经于两年前作废,但是这张存单位的开户日期却是2015年8月20日,上面盖有“某银行某代办所”的椭圆形业务章、经办人是刘某。
　　持假存单到银行取钱的行为,让银行工作人员感到其中必有蹊跷。为了弄清事情的真伪,银行负责人了解到这张存单是储户本村的银行业务代办员刘某为其开具的。银行工作人员向储户介绍,银行多年前已经取消了银行业务代办工作。这张存单的出现,让银行负责人意识到事态的严重性,立即向业务主管部门进行汇报,并拨打110报警。
　　接到报警的派出所民警赶到现场,经现场询问了解到,他和代办员刘某是一个村的,刘某一直负责本村及周围村庄的银行业务代办工作,在当地被称为代办员。由于刘某信誉好,放在他那里的钱随用随取,又省去了到银行排队等候的麻烦,感觉既方便又安全。
　　今年8月份,该村民家里有一万多元现金暂时用不着,便像之前一样,将钱交给了刘某,刘某当场给他开了一张定期一年的存单,至于利息是高是低、存单是真是假,他也不是太懂。当时,刘某告诉他,如果用钱就到刘某这里来取,不用到银行去。今天由于急等着用钱,到刘某家里没找着人,就拿着存单到营业厅来取了,没想到被告知是假存单。
利用作废存单、私刻公章,家中办银行
　　为了核实事情的真相,经侦民警立即对刘某进行了传讯,在其家中民警发现了大量作废的某银行空白存单、储蓄凭条及相关账目。据刘某供述,自1984年以来一直担任某银行的储蓄代办员,从中赚取代办费。2014年银行取消代办员以后,刘某为了保持自己的收入,对外继续以某银行代办员的身份为周围的群众办理储蓄业务。
　　为了防止村民怀疑,他依然使用之前作废的储蓄存款凭单,又私刻了某银行业务代办处的椭圆形公章。当村民送来存款时,刘某按照银行同期利率填写正式的储蓄存款凭单,并加盖上自己私刻的公章和自己的私章。同时为了防止村民拿着存单到银行取钱暴露自己,专门安排存钱的群众取钱时不要到银行去,直接在他家里取就行。
　　据经侦大队主办此案的民警蒋广涛介绍,刘某利用此种方法,在不到两年的时间里,先后吸收周围60余名村民200余万元的存款。刘某将收来的钱,一部分存入银行,作为循环支付村民零星取钱用,其余大部分被其用于个人高息对外放贷,从中赚取利息差。截至案发时,仍有60余万元村民的存款被其放贷后无法追回。经侦民警提醒广大市民,存钱要到正规的金融机构办理,切莫图一时的便利,给自己的财产安全留下隐患。

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