民警抓获洗钱团伙嫌疑人。警方供图
◥警方查获的手机、银行卡等。
网络诈骗案频发,一方面是因为骗子藏在暗处、身份都是虚拟的,另一方面是有专门的洗钱人和取款人在中间助纣为虐。5月5日,烟台莱山警方开展断卡行动,成功打掉一个为电诈团伙洗钱一千多万元的团伙,抓获犯罪嫌疑人16名。
值得注意的是,此案还牵涉在校大学生、农民工等200多人,他们因法律意识淡薄、社会经验不足,为蝇头小利间接成了诈骗分子的帮凶。
文/片 齐鲁晚报·齐鲁壹点
记者 钟建军 通讯员 艳丽
学生咨询引起警方注意
事情还要从一通报警电话说起。2021年4月26日,烟台市公安局莱山分局民警接到一名在校大学生的咨询电话,在电话中民警了解到,烟台某高校两名学生赵某、潘某的中国银行账户涉嫌电信网络诈骗被公安机关冻结。
接到这条线索后,莱山公安分局立即组织力量,展开全面调查。莱山区政府副区长、莱山公安分局党委书记、局长辛迅直接调度安排分管副局长吕捍卫靠前组织侦办。
“向两名学生详细了解后,得知两人都被组织到一个地方做过‘兼职’,内容是帮人购买虚拟数字货币。”民警首先联想到的是诈骗团伙,因为一些诈骗团伙得手后,骗来的钱有的流向了虚拟货币,她俩可能被洗钱团伙利用了。
循着这条线索,民警追查到上线一个叫王某的人。他以招募兼职人员购买数字货币为由,在烟台各地招揽大学生、农民工,专车拉往威海市多个处所。王某有很强的反侦查意识,为了避免被查到,他经常开着车左绕右绕。
10天端掉16人洗钱团伙
专车接送、包吃包玩、不用出力就能挣三五百……这个兼职工作太“好”了,在利益诱惑面前,众多高校大学生、农民工欣然前往。随着民警深入调查,这一团伙的核心人物“天哥”也渐渐浮出水面。
28岁的张某,外号“天哥”,是这个洗钱团伙的头目,此前曾被警方打击处理过。
“他们通过网络平台或经人介绍,以招募购买数字货币兼职为由,找来大学生、农民工帮助洗钱。”办案民警解释说,团伙让学生、农民工在虚拟货币交易平台配合完成相关注册工作,待洗钱团伙完成洗钱操作后,给予大学生、农民工300元至500元不等的好处费,再用专车送回住处。“洗钱团伙利用大学生、农民工的银行卡等洗钱。换句话说,大学生‘出租’银行卡等身份信息,能得到一笔报酬。”
从接到线索到初步调查清楚,莱山警方只用了10天时间。为了斩断这条洗钱通道,警方决定立即收网。
5月5日,烟台警方出动30余名警力奔赴威海高新区,在一处别墅内将张某等16名犯罪嫌疑人抓获。
除了洗钱团伙成员外,别墅内还有30多个人正拿着手机、身份证等,“配合”洗钱团伙的犯罪行为。
据介绍,自2021年4月份以来,该洗钱团伙共组织烟台某高校学生30人、农民工和社会无业人员200余人,为电信网络诈骗犯罪团伙洗钱共1000余万元。
目前,该洗钱团伙16名犯罪嫌疑人已被依法刑事拘留,案件仍在进一步调查中。
个别在校学生成“帮凶”
个别在校大学生、农民工等,为了挣个三五百元间接成了洗钱团伙的帮凶,会受到怎样的处罚?
民警称,在校大学生、农民工等,因法律意识淡薄,为了蝇头小利,提供账户,帮助犯罪嫌疑人转移资金,情节较轻尚不够成刑事犯罪的,将面临银行和金融机构的信用惩戒,情节严重构成犯罪的将依法追究刑事责任。
据介绍,依照《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发〔2019〕85号):对公安机关认定的出租、出售、出借、购买银行账户或者支付账户的单位和个人及相关组织者,假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人,实施5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,并不得为其新开立账户。
“有的人知道是用他们的银行卡洗钱,对此满不在乎；也有人觉得这事蹊跷,但没意识到后果有这么严重。”民警称,这是因小失大、得不偿失。
“一定不要把身份信息和银行卡提供给他人使用。”民警提醒:银行卡实名开立,仅限本人使用。对出租、出借、买卖银行账户、支付账户,用于网络诈骗、网络赌博等违法犯罪转移资金使用的,对尚不构成犯罪的依法报相关部门进行惩戒,对构成犯罪的依法追究刑事责任。
