2017年8月,中国银行山东省分行第一个以个人名字命名的理财室“陈丽个人理财工作室”在德州分行临邑支行正式挂牌成立。这份荣誉既是对陈丽经理8年来理财工作最大的肯定,同时也见证了她对理财事业的那份执着和客户对她的信赖。
陈丽,女,35岁,CFP国际金融理财师。目前她服务的理财客户多达600余位,维护客户金融资产5.5亿元,实现理财销售1.1亿元。2016年被省行授予山东省金牌理财经理称号,并多次被评为省级优秀理财师。
用专业赢得客户
“打铁还需自身硬”,她用专业信服客户。在网络金融蓬勃发展、银行理财产品同质化的理财市场,如何赢得高端客户信赖,达到让客户走进中行并留住的目的,理财经理陈丽坚信,学习是通往成功的阶梯,是取得客户信赖的敲门砖。在加入理财队伍后,她通过刻苦研读,获得CFP国际金融理财师,并奠定了专业基础；她每日收看国内外财经新闻了解财经资讯,及时掌握国内国际经济金融动态,把握理财方向；坚持每天通读张伟老师的金掌柜和各种财经讯息,借鉴专家理财思路,调整自己的营销策略,修正自己的理财方案,使自己的理财建议和方案不走偏。
研究产品,与时俱进。研究产品熟知产品,做专家型理财经理,是陈丽又一赢得客户信赖的法宝。她对中行推出的每一款新产品,都力争在最短的时间研究明白产品的特点、优于同业的卖点,作为选择目标客户的着入点,在第一时间推向市场,发挥新产品服务客户的功能,用创新引领擦亮中行理财品牌,赢得客户。在实际工作中,陈丽通过产品带动挖掘VIP客户233名,过硬的专业技能得到新老理财客户的高度信赖,好多客户慕名走进临邑支行陈丽理财室向她咨询解惑,陈丽理财室在业界也小有名气。
用服务感动客户
以客户为中心,用心经营客户。为提高精细化服务水平,陈丽经理将理财客户群体按照财富、理财、中高端、潜力客户分成不同层级,建立层级客户档案,各层级客户制定不同的营销策略,关注理财系统客户资产变化、产品配置、风险偏好,制定不同的理财方案,做好精准性营销；同时在满足客户个性化需求的同时,陈丽经理注重以情感人,通过定期不定期地举办采摘、烘焙、聘请高端讲师理财、生日问候等方式,向客户传递着中行的深情厚谊,拉近与客户距离,做客户的知心朋友。
用真诚留住客户
授之以渔,用真诚吸引客户。去年11月,陈丽经理为了给一位私行客户配置满意的专属产品,一直带病坚持在工作岗位上,通过多次沟通及协调,最终做成1000万元私行专属大单,并为客户配置260万元基金,得到了客户的高度认可。陈丽经理在理财岗位上用过硬的专业素质为客户实现了保值增值的目的,也用自己丰富的金融知识,向客户传递着现代理财观念。一句风险提示,一条金融资讯、一个合适的理财建议,无时无刻不在传递着她对客户的真诚和关爱,进而形成了“一传十、十传百”老客户带领新客户走进中行大门的感人场面。
用心理财、春暖花开,是陈丽经理不变的座右铭。未来她将立足岗位继续前行,做客户最好的理财经理,掌握正确方向,方能扬帆远航。
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