年关将至,电信诈骗“瓮入君请”
真实案例剖析,民警教您识破骗子招数
2016年01月13日 来源：
齐鲁晚报
【PDF版】
本报记者 赵念东
每逢年终岁末,都是诈骗犯罪的高发期。诈骗分为传统诈骗与电信诈骗,而电信诈骗是在传统诈骗的基础上手段翻新,本报结合2015年菏泽警方破获或正在侦办的典型电信诈骗案,以真实案例剖析骗子招数,教市民如何防范和破解骗局。
骗术揭秘:现实生活中,我们都会发现自己的运气不怎么好,而自从有了手机,自己中“特等奖”“一等奖”成为常事。对此,人们往往一笑了之,为何骗子还“执迷不悟”?原因就是这种诈骗手段利用手机和网络载体,大量地发布虚假信息,甚至一天发送短信10余万条,“广种薄收”,而只要一人听信,骗子便回本了。
案例:2016年1月1日,市民郭女士的QQ号收到一条中奖信息,信息内容是,其QQ号被某电视台的《奔跑吧兄弟》娱乐栏目抽为“幸运之星”,奖金是128000元和苹果笔记本电脑一台,具体内容可登陆一个链接网址进行查询。郭女士登陆该网站,根据提示填写了自己的个人信息和联系方式等。第二天下午,郭女士突然接到一个自称是负责该娱乐栏目兑奖工作人员的电话。郭女士被告知因自己没有及时领奖,将被通过法院起诉,罚金是5到10万元,还要坐牢。如果郭女士交纳手续费,及时兑奖,就不会受到处罚了。接完电话后,郭女士非常害怕,赶紧根据对方的提示,向其提供的银行账户上汇款5500元。但是,郭女士又被告知继续汇款。因此,郭女士又先后两次分别汇款26500元和20000元。当骗子再次要求郭女士汇款30000元时,怀疑上当受骗的郭女士报了警。
民警支招:犯罪分子通过电话短信、“QQ”信息等,以其在某知名公司或热门娱乐节目摇奖活动中中奖为由,利用受害人的贪利心理,诱骗受害人将所谓“手续费”、“个人所得税”汇款至其提供的账户,以达到骗取钱财的目的。因此,对来历不明的中奖短息或电话一定要提高警惕,要通过正规途径向活动发起单位当面多方核实清楚,谨防上当受骗。
骗术揭秘:如今距离过年不到一个月,有些市民想在假期中找些活干,于是便看中了网上兼职刷单,这样的网络兼职靠谱吗?此类诈骗往往以高回报兼职引当事人上钩,让你尝到“甜头”后再伺机行骗,淘宝刷单流动资金,骗人不靠谱。
案例:2015年8月18日,严女士在上网时想找一份兼职,就在招聘网上投个人简历。很快,一自称某网站“客服人员”给严女士发信息。“对方让我给他们公司做兼职,通过在网上代购东西,对方会根据刷单金额给我一定的提成。”严女士称。随后,她按照对方的要求进行刷单,在尝到首次成功刷单的甜头后,代购1200元的物品,而此次却没有收到提成。遂严女士打电话询问原因,却被告知需连续刷单拍下很多件,完成任务后再结算返款。
“接下来的7单任务都是代购衣服,我一共划给对方4000余元。”而等严女士刷完这些单以后,对方一直推迟返钱,并且还是让她继续刷单汇款。此时,严女士意识到自己被骗了,遂报警。
民警支招:网上兼职刷信誉、刷单轻松赚钱等都是骗子设好的骗局。对于任何要求先付账、保证金等先收钱的工作,要仔细核实；对于嫌疑人所说的“淘宝购物,只要不确定收货就可以退款”的说法不要全信,虚拟产品有些是自动发货的。同时,市民在网络上找兼职时,切记保护好个人信息和财产安全。
骗术揭秘:“我开设股票投资网站或基金,有专家分析研判,保证只赚不赔。”在此类骗术中,骗子往往利用股市的不可控性以及投资的风险性,抓住当事人投机取巧、低投入高回报的心理,前期先给你点甜头,你一旦投大,骗子就关网失踪了。
案例:2015年6月10日以来,牡丹分局经侦大队陆续接到辖区群众的报案称,他们均是通过网络接触到一种叫股权私募基金的投资方式,自称“荷兰×金融集团私募基金”。该基金承诺,投资1000元,在规定期限内每天返还分红30元,收益为150%。投资金额分为1000元、5000元、10000元、50000元等几个档次,投资金额越高回报率也就越高,且每位投资人在该基金网站上都有自己的帐户和密码。
在高利润的诱惑下,有近200余名市民参与了投资,共计资金100余万元。5月底,投资者们发现该基金网站已经关闭,不仅无法查看自己的分红情况,甚至连本金都无法收回。大家这才发现被骗,到公安机关报案。
民警支招:该案与指导炒股、融资炒股诈骗类似,骗子皆以高分红、高回报为诱饵行骗。初期,先分给投资者小额分红,诱其继续大额投资或发展亲友加入。得到巨额投资款后,犯罪分子便立即关闭网站,携款而逃。为此,市民不要抱有“一夜暴富”的幻想,不要相信电话、网络等传销式蛊惑宣传,更不要被表面现象所迷惑,向非法机构、个人汇款,以免贪图小利吃大亏。
骗术揭秘:按理说,公检法部门应该令骗子“敬而远之”,而他们却反其道而为之,冒充公安机关、检察院工作人员,谎称当事人的银行卡涉洗黑钱或被人盗用等套取用户银行信息等进行恐吓诈骗,伺机索要钱财。
案例:2015年11月17日上午,刘女士接到一陌生男子电话,对方自称“郑州市公安局”的民警,声称有一个案件需要刘女士配合调查。“一听是警察,又准确知晓自己的名字,我有点慌了。”刘女士说,该男子称她办理的一张银行卡与一起贩毒洗钱案件有关,并向她要取了QQ号,可以将她的贩毒洗钱证据发过来。
等看到对方提供的“拘捕令”和上面有其姓名和身份证照片,刘女士很担心,并表示自己对该事不知情。而对方称,要证明她跟该案无关,必须把银行卡里的钱打进他提供的银行卡内,通过银行明细来证实该事。因为害怕,刘女士将银行卡内的4900元钱取出,汇进了男子提供的指定账户。而等刘女士再跟男子联系时,电话已经关机。而此时,刘女士才如梦初醒,向警方报案。
民警支招:临近年关,各类诈骗犯罪蠢蠢欲动,市民应加倍注意防范,切勿轻易转账。公检法等部门办案都有严格的手续,不会通过电话要求当事人汇款、转账；市民一旦遇到此类电话,可立即回拨核实,或直接向相关部门核实,更不要根据电话中的提示转接电话。另外,凡接到任何可疑电话或短信,应多方核实,切勿听由对方摆布。
本稿件所含文字、图片和音视频资料，版权均属齐鲁晚报所有，任何媒体、网站或个人未经授权不得转载，违者将依法追究责任。
