持小额信用卡,透支上百万元 - 齐鲁晚报数字报刊

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持小额信用卡,透支上百万元

他们利用监管漏洞在境外网站透支消费,已涉嫌信用卡诈骗罪

2016年06月16日　　来源：齐鲁晚报

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　　　　本报威海6月15日讯(记者　陶相银　通讯员　李钦杰)　国内银行信用卡在国外网站消费,发卡银行一时无法监管,利用这一漏洞,犯罪嫌疑人刘某和孙某在三个月内透支164.8万元。因他们无法归还欠款,行为属于恶意透支,已经涉嫌信用卡诈骗罪。
　　日前,市区某银行到公安环翠分局经侦大队报案,称该行的信用卡用户刘某、刘某某恶意透支巨额款项,现已无法追回。
　　民警立案调查后发现,两张信用卡的的开户人是刘某、刘某某,刘某某是刘某的姑姑,但两张信用卡的持有者均是刘某。
　　经查,刘某曾做“海淘”生意,为了周转资金于去年3月份在某银行申办了一张多币种的信用卡,该卡授信额度为4000元人民币,日元账户额度为4万日元(结成人民币约2000元额度)。自当年3月份至5月份,刘某伙同朋友孙某,在日本亚马逊购物网站超限额透支31327676日元(结成人民币约157万元)。事后,发卡银行多次催收欠款,但刘某已无力归还,至落网时仍有本金16694791日元(结成人民币约96万)未还。同样,刘某还让姑姑刘某某办理了一张信用卡给她使用,刘某和孙某以同样方式使用刘某某名下的这张信用卡恶意透支1361622日元(结成人民币约7.8万元)。
　　据民警介绍,国内信用卡在国内消费,一旦透支会被限制使用,但在境外或境外网站消费,国内银行一时监管不到,刘某和孙某正是利用了这一漏洞,利用透支额度仅为几千元的信用卡就透支上百万元的额度,待银行发现账户异常时,交易已经完成,只能事后向刘某和孙某催收欠款。
　　据刘某和孙某交代,他们恶意透支巨额款项,部分用于购买商品再出售,部分用于购买“卡密”出售来套现。
　　目前,案件还在进一步审理中,刘某和孙某的行为已经涉嫌信用卡诈骗罪。

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