布局“大资管” 打造贴心财富管家
专访诺亚(青岛)财富管理中心总经理陈建宏
2015年09月11日 来源：
齐鲁晚报
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诺亚(青岛)财富管理中心总经理陈建宏。
独具慧眼 抢先入驻金融综合改革试验区
作为青岛首批财富管理机构之一,诺亚财富亲历和见证了青岛财富管理行业的萌芽和迅猛发展,诺亚财富青岛分公司总经理陈建宏说:“青岛是财富管理行业发展的沃土,这里外资机构、私人银行数量在慢慢增多,同时这里受海外文化影响,对新事物更加包容和开放。去年青岛市成为我国以财富管理为主题的金融综合改革试验区,政府在探索全新的金融发展模式,对金融发展的支持力度越来越大,所以对于金融行业的发展来说,青岛是一座有潜力的城市。”
鉴于这一点,诺亚财富青岛分公司决定举全国之力在青岛重点发展家族办公室,所谓家族办公室(Family Office),是集合资深投资顾问、注册会计师、律师等专业人士,为高净值家族客户提供全方位财富管理服务的机构,业务涵盖家族信托、税务筹划、资产管理、私人法律服务、管家服务等,是财富管理行业的高端形态。目前,家族办公室在国内属于新生事物,尚处萌芽阶段。作为财富管理行业的领军者,诺亚早在2012年就已布局家族财富管理,近三年来,10多位客户及超10亿人民币资产管理实践,为家族办公室的发展奠定了良好的基础。而“诺亚财富家族办公室”规划2015年覆盖100个财富家族,这是全国首批正式注册的“家族办公室”之一。
“大资管”布局现雏形 金字塔体系形成
“未来5—10年,将有非常多的企业家面临资产配置和企业传承问题,家族办公室在这一框架下蕴含非常巨大的市场服务机会。”目前,诺亚财富青岛分公司拥有二十余位专业理财师,服务于1000多位高净值资产客户,服务总资产量高达60多亿元人民币,未来,家族办公室将是诺亚财富的重点发展方向,诺亚致力于为高净值客户提供全面的资产配置和管理服务。
除了重点布局发展家族办公室,诺亚财富在产业链延伸上也做足准备。2013年和2014年是互联网金融飞速发展的两年,诺亚财富决定借助互联网,延伸产业链,分层次服务客户,开发研制出“微诺亚”手机APP,推出互联网财富管理服务的新平台——“员工宝”,成为白领的私人银行。“互联网是一种手段,它能够服务于金融发展,所以我们借助互联网,做到产品大众化,不只服务于高净值客户,同时兼顾白领阶层。”陈建宏说。在通过互联网完善白领人群的用户布局之后,诺亚的“大资管”布局已经初见雏形,诺亚财富不再是单一服务高净值人群的财富管理企业,而是形成了覆盖中、高、超高净值客户的金字塔体系。
越洋求知 与世界企业领袖深度对话
从最初的首批财富管理机构到今天财富管理行业的领先者,诺亚财富始终坚守自律,保持对行业的理解和激情。“目前,我们总公司在牵头组建‘独立财富管理行业协会’,力求能够通过行业自律来规范行业、引领行业。作为行业的领先者来说,我们并不希望只有我们一家独大,相反我们追求的是行业的百花齐放、百家争鸣的状态,因为只有这个行业健康了,我们身处其中,才能获得更好的发展,所以我们牵头成立这样一个行业协会,就是想通过业界所有人的努力和自律,来促进整个行业的健康发展,这也是我们作为行业领先者的一种责任。”陈建宏介绍。
在过往的一年多里,诺亚多次举办了海外深度游学之旅,其中三次问道沃顿商学院,求解家族传承之道；三度探访以色列,深入探索创业国度；超过20场专题论坛和分享会,专注于学习之道传承百年基业,与麦肯锡全球董事、与《第五项修炼》作者彼得·圣吉、与YPO全球引导师、与世界各地的家族领袖深度对话。
陈建宏表示,作为一名专业的财富管理人士,他们的目标始终是成为客户贴心的财富管家,“未来的理财一定需要专业人士,未来的财富市场一定是由资产配置驱动,所以中国的财富管理市场还将大有可为。”
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