跨境、跨行、跨币种,建行“禹道”现金管理品牌再添新成员。建设银行在2017年再次研发推出了战略性创新产品——跨行现金池,与之前跨境双向人民币现金池、外币现金池、定时(实时)现金池、虚拟现金池、账簿现金池、智能现金池等共同组成了建行现金管理的大家庭——多模式现金池。多模式现金池既可以为国内客户提供先进的现金管理服务,而且针对“走出去”的跨国企业客户可以提供更加全面丰富的全球现金管理服务。
跨行现金池是建行依托本行新一代对公网络系统向对公客户提供的跨行信息报告、跨行收付款、跨行现金池等跨银行现金管理服务。客户可实现建行一点接入、对他行账户资金的统一视图、统一归集和统一管控,达到集团资金管理的“可视、可控、可调度”目标。
跨境双向人民币现金池是建行针对跨国企业集团经营管理需要,为其提供境内外非金融成员企业之间开展的跨境人民币资金余缺调剂和归集服务。
外币现金池是建行根据跨国公司类客户申请,为其开立国际外汇资金主账户和国内外汇资金主账户,从而为跨国公司集中运营管理其境内外成员企业外汇资金提供的服务。实现国内、国际账户互通,提高资金使用效率,有效节省企业财务成本。
“登记的、托收的、背书的……唉,票据管理好麻烦!”别着急,建行票据池来帮您!建行票据池业务为客户提供了多元、灵活、高效的票据池功能及其配套服务,可以大大节省企业填写申请书、用印审批和往返银行的时间；建行“禹道”现金管理产品,为企业客户提供更加全面丰富的全球现金管理服务；而建行代收付(缴费)产品,真正利民便民……快来体验建设银行资金结算产品的“魅力”吧!
全新票据池业务,企业票据的智能管家
票据池业务是建设银行依托新一代系统网络优势、全面的网点覆盖能力以及专业财资管理服务人才,为企业客户提供商业汇票信息登记、委托管理、质押融资等综合服务的票据管理平台。建行推出票据池业务,实现了从票据登记、入池、保管、背书、质押、提示付款等全流程管理。
据了解,建行票据池业务主要涵盖三大功能:
1.信息登记:为企业全面统筹管理纸票、电票详细信息,使集团企业的票据池资产可随时查询、一目了然。
2.委托管理:为企业提供专业、灵活的票据委托管理服务,企业可远程自助实现票据全生命周期管理,操作灵活、安全便捷。
3.质押融资:为企业在线批量质押票据,全面盘活票据资产。利用票据池质押,可为企业办理人民币流动性贷款、银行承兑汇票、国内信用证、境内保证等表内表外信贷业务。
代收付业务,让签约客户少跑腿
现金池,让现金管理更便捷
建行代收付(缴费)产品依托新一代系统,为客户提供批量收付款、各种缴费的银行服务。可用于发放工资奖金、供应链结算、社会保障、信用卡付款、费用报销、通讯费、供热、水费、彩票、电费、燃气、管理费、有线电视、物业、税收、交通罚款等服务。
建行代收付(缴费)具有客户成本低、效率高、覆盖广等特点,依托互联网技术,提供多渠道缴费方式:网上银行、微信、手机银行、网站等电子渠道以及柜面、自助设备、智慧柜员机等。同时为代收付(缴费)单位提供银企直联、企业网银或加密文件等个性化定制服务。
建行将结合新一代系统强大功能,根据客户不同特征,着力打造不同的“核心客户+”金融生态圈工程,致力实现“核心客户+金融生态圈+资金监管+客户网银+结算通卡+票据池”的企业财务管理模式,从而协助企业实现财务管理方便高效,降低管理成本实现效益最大化。
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