11日,央行下发通知,为化解比特币、莱特币的风险,要求北京营管部和上海总部分别牵头,联合两地金融局、工商局和公安局组成执法检查组,对火币网、币行(OKCoin)、比特币中国(BTCChina)三家比特币交易平台存在的违法经营行为进行综合执法检查。两地检查组将不晚于本周四入场,检查内容包括:超范围经营、使用未经批准的交易模式、非法从事杠杆配资等金融业务、非法开展支付和汇兑业务、未落实反洗钱规定,以及涉嫌非法操纵市场价格和挪用客户交易资金等。
联合调查组
进驻三大比特币平台
11日傍晚,上海金融办发布消息,确认人民银行上海总部、上海市金融办联合相关监管部门对位于上海的比特币交易平台公司比特币中国开展现场检查,重点检查该企业是否超范围经营,是否未经许可或无牌照开展信贷、支付、汇兑等相关业务；是否有涉市场操纵行为；反洗钱制度落实情况；资金安全隐患等。
几乎与此同时,中国人民银行北京营业管理部也发布了类似消息,称根据《国务院办公厅关于印发互联网金融风险专项整治实施方案的通知》(国办发〔2016〕21号)相关部署和精神以及相关法律法规,人民银行营业管理部与北京市金融工作局等单位组成联合检查组,于2017年1月11日起进驻“火币网”“币行”等比特币、莱特币交易平台,就交易平台执行外汇管理、反洗钱等相关金融法律法规、交易场所管理相关规定等情况开展现场检查。
央行检查消息一出,比特币应声闪崩,日内下跌超过7%,一度跌破5900元人民币/枚关口。
虽然市场容量小
但杠杆率高
比特币是计算机极客在互联网上发明的虚拟货币,因受到严格算法的限制,目前全世界比特币的数量只有2100万个。围绕比特币的挖矿、存放、交易等,催生了一个独特的比特币产业链,2013年在中国就曾经火爆一时,中国比特币交易平台的交易量占到世界范围的60%。三年过去,中国比特币交易平台的交易量占世界已达90%以上,成为比特币交易的主战场,可见比特币在中国发展之快和泡沫的程度。
但迄今为止,比特币仍是相当小众的边缘性市场,整体市场容量非常小。比特币涉及的投资人群也十分有限。据三大平台之一的币行提供的数据显示,比特币投资者主要分为挖币的生产者、跨平台套利者、短线投资者及长期持有者,官网显示注册用户约在200万,日活跃的投资客不过10万左右。火币网的注册用户也是200万人。
业内人士称,比特币现货市场的杠杆率一般为2-5倍。据好比特币公司的CEO吴钢估算,比特币杠杆交易的成交额大概在几千万元,占总交易的10%-20%。然而,比特币交易从现货交易衍生到期货交易,杠杆达到惊人的20倍,现期货套利更可以无限放大,这其中包含的问题已经非常大。目前交易所里99%的交易量都是杠杆助推的结果。官方通告里的非法信贷,就是针对杠杆问题的；操纵市场,则指的是境内交易量份额显著巨大,有刷单和做价格割韭菜的嫌疑。比较交易所给出高杠杆,稍微一操纵,客户就爆仓,而交易所巨赚,这在比特币投资圈内已经引发了诸多争议；客户资金的安全性更是问题。
多次暴涨暴跌
引监管部门高度关注
自2013年以来,比特币在中国经历了两轮暴涨暴跌的过山车。2013年2月底,比特币价格仅为100多元,但在4月10日冲高到1546元,两天后价格随即腰斩。5月,比特币价格跌至300多元,随后又继续暴涨,11月一度冲高至8000元,比年初上涨近80倍。比特币这样惊心动魄的价格在当时就引发了监管部门的高度关注。2013年12月,包括一行三会和工信部在内的五部委联合下发了有关防范比特币风险的289号文,包括禁止银行和第三方支付机构等为比特币交易平台提供充值等服务。比特币随即腰斩,最低跌至2000多元。
据火币网显示,从2016年12月21日以来,比特币价格持续走高,在2017年1月4日盘中暴涨至8650元。但是到了1月5日,价格急转直下,比特币从日内最高位8895元跌至收盘价6910元。
据财新网、看看新闻
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