杭州联合银行42名储户被盗近亿元案已有9名涉案人员落网。
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“目前42名储户的9505万元存款,已追回5000多万,剩余的4000多万差额部分,银行已经先行垫付给了储户。”杭州联合银行办公室主任王悦17日表示。
资金掮客中介费高达18%
1月4日下午,何某在上海虹桥火车站被抓,发生在2014年初的“杭州联合银行42名储户被盗总计9505万元的重大盗窃案”首次被公开报道。
杭州联合银行创立于2011年1月5日,注册资本14.43亿,总部位于杭州。
据杭州西湖公安分局刑侦大队调查,本次案件的主谋邱某原是一所民办学校的教师,2008年弃教下海开办了一家从事民间借贷的投资公司。但因近年来浙江民间借贷危机频发,邱某的公司出现严重资金危机。为此邱某设法与杭州联合银行古荡支行文二分理处主任祝某取得联系,以高额提成请多名资金掮客引诱储户进行所谓的“贴息”存款,而祝某则利用职务便利将这些储户的钱存入后即转入邱某账户。
一般情况下资金掮客会向储户介绍,他的一个朋友在杭州联合银行古荡支行文二分理处,去存款只要在她那里打出对账单,证明账上钱已经存好了,就可以直接领到“贴息存款”中高达13%的“贴息”。
“事”成之后,资金掮客可以拿到15%—18%不等的“中介费”,但令人想不到的是,冒着极大风险的祝某,提成仅仅只有3%。而公安机关调查发现,祝某家庭条件可谓优越,夫妻俩都有着令人艳羡的稳定职业和收入,且名下有两套房子。
让储户签“不查询”协议
“这件事中在授权监督环节出现了问题,祝某利用同事间的信任,在交叉授权时柜员只对操作界面与单据进行简单核对,但未对储户办理的业务内容进行进一步询问。”杭州联合银行法律合规部主任透露,在办理业务之前资金掮客还会让每个储户签订“六不”承诺协议,即在一年之内不提前支取、不开通通兑、不开通短信提醒、不查询、不开通网银等会进行账户变动信息提醒的业务。
在警方调取这些储户存款时的监控显示,每次都是由资金掮客将事先准备好的转账凭证交给在柜台守候的祝某,然后由祝某进入转账界面让储户输入密码。随后,祝某将事先打印好的对账单以及存折还给储户,待储户离开后祝某敲击回车键转账将钱转入邱某的账户,并在此后用白纸代替存折进行打印,待流程结束后将印有转账记录的白纸随手扔进垃圾桶。
去年初,储户郦先生“违反”与资金掮客的“六不”协议,查询其在杭州联合银行古荡支行文二分理处的存款情况,发现其账户内的巨额存款不翼而飞。随后,郦先生与杭州联合银行进行沟通后,邱某和祝某内外勾结盗取储户存款事件败露,公安部门随后介入调查。 (宗禾)
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