保险“双录”忙坏柜台人员银行急推网银销售保险

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保险“双录”忙坏柜台人员银行急推网银销售保险

2017年07月21日　　来源：齐鲁晚报

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　　　　“今天双录系统正式上线,请已安装双录系统的网点:一是要从现在开始必须使用双录系统对所有柜面保险业务进行双录；二是请尽量推荐客户通过网银购买保险,减轻柜台压力。”这是近期记者获得的某银行下发给分支机构的最新通知。
　　据了解,自从保监会下发《办法》后,银行等兼业代理也忙起来了。本报记者看到,为符合监管规定,该行设计了约10多项的问答,投保人在投保时需要一一回答银行销售人员的提问,包括个人身份信息、保险产品的收益、风险等信息。例如,保险产品基本信息方面,销售人员必须就保险产品所属公司、产品名称、产品类型、产品缴费年限,保障年限,年缴金额、保费将扣划方式等逐一询问投保人。
　　在险种方面,该行针对万能险、分红险、投连险的风险提示设计了不同的话术。例如,万能险的提问话术是“您投保的是万能保险,最低保证利率之上的投资收益是不确定的；您交纳的保险费将在扣除初始费用后计入保单账户(若该产品有初始费用),请问您是否清楚?”
　　该银行人士表示,“近期我们比较忙碌,先是组建了双录系统联系交流群,随后进行了一笔保险的双录测试(无客户购买的情况下,可由网点自行购买一笔保险,可当日撤单),并对录音录像文件进行关联和上传,试点网点测试成功后开始使用双录系统。”　　　　　(苏向杲)

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