当前,我国经济快速发展,外部风险急剧向银行传染。自2017年以来,中国银监会又频频出手,持续加大监管处罚力度,银行业面临高案发、强监管的双重压力,内控管理工作显得愈发重要。
新形势必要有新举措。继2016年建成并投入使用内控案防警示教育基地,成功搭建从严治行学习宣传警示教育载体之后,2017年德州分行革故鼎新、致知力行,由内部控制部牵头组织,历时三个月时间,查阅大量资料,几易其稿,编制《内控合规手册》(以下简称“手册”),持续加快推进内控案防建设。
手册从监管热点、内控合规管理、反洗钱管理、问责管理、战略管理五大方面,借以真实案例详细解说,辅以小注总结风险提示,以文字、图标等多种形式,系统阐述了内控管理规章制度,厘清三道防线职责边界,厘正内控合规逻辑关系,厘定违规问责尺度标准,使全辖员工明确责任主体、认清案防形势,了解监管要求、掌握规章制度、适应发展变化、落实执行操作,明确案防重点、知道风险环节、明白制度标准、领会防案意义,以进一步强化合规意识、提高管理理念、增强合规能力,务求“回归本源、回归主业、服务实体、防范风险”,实现风险关口前移、全面管控,降低违规事件的发生,为全行全年实现“无案件、无事故”的内控案防目标奠定坚实的基础。
同时,内部控制部将省行制定下发的《关于加强基层网点风险管控的若干措施》编制成册,一并发送全辖,确保人手两册,实现“管控措施全覆盖、网点全覆盖、员工全覆盖”,将内控合规贯穿于经营管理的全过程。
手册印发成功后,德州分行掀起一股学习热潮,各基层机构纷纷以组织会议集中学习、个人自由学习、分组交流讨论等多种形式,结合本行实际,以手册为标尺,认真组织摸排核查,查漏补缺、优化流程、学以致用,全面做好“体检”工作,真正做到“不越监管底线、不踩规章红线、不碰违法违规高压线”,树立合规文化,促进我行业务健康稳健发展。
内控案防管理是银行的“生命线”。德州分行紧密结合内控防案新形势、新任务,创新思想、积极作为,通过多种举措,认真抓好“五大管理”、着力夯实“两大基础”,全面提升内控案防水平。《内控合规手册》的编制,是德州分行适应内控案防新形势适时推出的内控管理新举措,下一步德州分行将充分发挥内控案防警示教育基地及《内控合规手册》的警示督导作用,强化员工案防教育,推进合规文化建设,为分行业务合规发展保驾护航。
(雷方圆)
本稿件所含文字、图片和音视频资料，版权均属
齐鲁晚报所有，任何媒体、网站或个人未经授权不得转载，违者将依法追究责任。
【PDF版】
