理财师简介:
潘慧,女,34岁,农行聊城分行东昌府支行个人业务部副经理,经济师、内训师、CFP国际金融理财师。先后从事柜员、大堂经理、理财经理等工作。目前负责支行辖内十个网点的个人优质客户管理等工作。
作为一名支行理财管理人员,致力于认真分析、潜心研究,指导并协助辖内网点做好对个人高端客户的管理、营销和维护工作。2012年,她组织策划高端客户活动7场,参与人数达300人。
理财经理首先要做的是学会与高净值客户做朋友；其次是能够为高净值客户提供优质的服务；最后才能从高净值客户处获得业绩。对于大多数高端客户来说,由于自己的事业很大,需要管理企业、员工、家庭、朋友等多个层面的人与事。所遇到的大大小小的烦心事一定很多。作为理财经理,不要只关心他们的资产与投资方向。而是要把控全局,事无巨细,都应该详细了解,积极分担。只要客户愿意告诉你,时刻扮演一个倾听者,并深入思考提出自己的解决方案。如能做到如此,客户已经不再将你看做是有求于他的投资伙伴了,而是把你当成了真正的朋友。
执行案例:
潘慧与王女士初识于2008年,王女士是一家私营企业的经理,经常来银行办理业务,当时作为大堂经理,潘慧每次在为其提供优质服务的同时,都会与其沟通交流,尽可能地提供帮助。有一次,见王女士心情不太好,一脸的愁容,问其原因说是孩子近期不听话,成绩也在下滑,与其沟通得知因其对象在外地经营业务,半年才回来一次,孩子就由她一人照顾和教育,那段时间她的业务很繁忙,而孩子正上初中,出现了叛逆现象,学习成绩直线下滑。于是潘慧耐心地跟她谈一些关于孩子教育的话题,劝她多与孩子交流,倾听孩子的心声,不要一味地责怪孩子,要像朋友一样去关心了解他,多与老师沟通,一起帮助孩子克服困难。再次见到王女士,她迫不及待地说她儿子表现好多了,学习成绩也提高了,她脸上洋溢着幸福的表情,对潘慧感激不已,主动提出为她完成存款任务,让她帮助自己理理财。“把客户当朋友,就应该把他们的利益当作自己的利益,像为自己理财一样为他们理财。”潘慧始终坚持这一观点,对王女士亦是如此。在深入了解王女士的资产状况后,潘慧认真分析,为其做了详细的理财规划,在备足流动资金的同时配置了国债、黄金、理财产品、基金定投、保险等多种产品,既为其实现了资产保值增值,又帮其实现了理财收益。王女士感恩之际,又为潘慧介绍了一些新的客户。
只要付出的是真心,就会被客户感知并得到回应。潘慧以自己的行动,践行着农行“客户至上、始终如一”的服务理念,赢得了客户的心,传递了农行的正能量。
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