理财师简介:
司俊明,41岁,中共党员,国际金融理财师(CFP)持证人,会计师,建行山东省分行五星级客户经理、2012年山东省理财师风采大赛优秀奖获得者,现任聊城建行私人银行理财经理。18年的金融从业经历,具有会计、证券、保险等多项从业资格证书,先后从事过会计核算、个人业务、个人理财经理等工作,熟悉各类金融产品、投资工具,具有丰富的投资、综合理财规划能力。因业绩突出,自2003年连续多年被评为省、市分行先进工作者和百佳服务明星。
6月份的一天,司俊明在聊城建行私人银行接待了一位刚刚接触上的私营业主客户。该客户夫妇共同经营一家私人企业,做得风生水起,在市区也小有名气,考虑到经济环境不稳定等因素,企业不想再扩大规模,所积累的一部分闲置资金,在保证充分流动性的同时,想追求一下资金的盈利性,大致有几百万的样子,因为听说黄金降价了,就想储备一些黄金。她详细了解了客户的信息后,向客户介绍了影响黄金价格的因素和黄金降价的原因,也向客户解释了现在不是一个很好的介入时机,因为黄金正处于下行通道,短期内获利的空间不大,而且随时会承担下行风险。客户很不理解地说,她身边很多朋友都已经买了黄金,网上披露黄金到处都是抢购潮,难道大家都傻了吗?而且银行卖黄金是有佣金收入的,到手的钱不想赚吗?她微笑着告诉客户,建行的理念就是以客户为中心,要的是长期合作、共赢,在金融信息不对称的情况下,只考虑银行赚钱,让客户损失,决不是建行的做法,黄金目前虽然不是最好的介入时机,但黄金作为家庭财富配置的工具,在应对可能发生的人民币贬值和财富传承等方面还是拥有无法替代的魅力。她建议客户由建行的专家团队根据客户提供的信息、风险承受能力测评及家庭理财目标,为客户制定一个投资理财方案,在达到客户资金流动性和盈利性兼顾的财富需求的情况下,在方案中也会为客户建议一个合理的黄金配置比例,并选择相对比较好的时机分次把黄金配置到位。客户非常满意,感觉她是一个很真诚的人,随即表示信任她,并接受了她和团队出具的理财规划方案!随着方案的执行,该客户更深切地感受到建行私人银行服务的专业、专注,目前客户在建行的资产已经超过1000万元。
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